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中银惠利纯债半年如期怒放   债券型证券投资基金    更新招募说明书      （2024 年第 5 号） 基金不休东谈主：   中银基金不休有限公司 基金托管东谈主：   中信银行股份有限公司      二〇二四年八月 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                    更新招募说明书                         遑急领导   本基金经 2013 年 9 月 25 日中国证券监督不休委员会证监许可[2013]1242 号文注册募 集，基金合同于 2013 年 11 月 7 日隆重奏效。   基金不休东谈主保证招募说明书的内容真正、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金不休东谈主依照恪称做事、憨厚信用、严慎勤苦的原则不休和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金不休东谈主履行相应轨范后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间， 基金不休东谈主将对基金简称进行特殊符号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主 仔细阅读关联内容并柔柔本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资有风险，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投资风险。 投资者认购（或申购）基金时应崇敬阅读本招募说明书，全面顽固本基金产物的风险收益特 征，并承担基金投资中出现的种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境要素对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券独到的非系统性风险，由于基金投资者明白大批赎 回基金产生的流动性风险，基金不休东谈主在基金不休实施过程中产生的基金不休风险。本基金 投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据关联法律法则由非上市中小企业 接纳非公开形式刊行的债券，由于弗成公开走动，一般情况下，走动不活跃，潜在较大流动 性风险。当发借主体信用质地恶化时，受阛阓流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中 小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。本基金的特定风险详见招 募说明书“风险揭示”章节等等。本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种， 本基金的预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，低于夹杂型基金和股票型基金。投资者应 充分研究自身的风险承受才智，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径 作出孤立决策。   基金的过往事迹并不预示其改日发扬，基金不休东谈主不休的其他基金的事迹也不组成对本 基金事迹发扬的保证。基金不休东谈主提醒投资者基金投资的“买者风景”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日（对于基金不休东谈主、基金司理的 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                更新招募说明书 信息更新抑制日为 2024 年 8 月 2 日），基金投资组合请问和基金事迹发扬等关联财务数据 截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管东谈主已复核了本招募说明书中 的财务筹备、净值发扬和投资组合请问等内容。                                                               目              录 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书                      一、媒介      本招募说明书依据《中华东谈主民共和国合同法》(以下简称“《合同法》”)、《中华东谈主民共 和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金运作不休办法》(以下简称 “《运作办法》”)、《公开召募证券投资基金销售机构监督不休办法》(以下简称“《销售办 法》”)、《公开召募证券投资基金信息暴露不休办法》(以下简称“《信息暴露办法》”) 、《公 开召募怒放式证券投资基金流动性风险不休规矩》（以下简称“《流动性风险不休规矩》”） 过头他相关法律法则以及《中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金基金合同》编 写。      基金不休东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性讲述或者重要遗漏，并对其 真正性、准确性、好意思满性承担法律做事。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募 的。本基金不休东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对 本招募说明书作任何解释或者说明。      本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认和 接受，并按照《基金法》、基金合同过头他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了 解基金份额持有东谈主的权利和义务，应注释查阅基金合同。      本招募说明书约定的基金产物贵府概要编制、暴露与更新要求，自《信息暴露办法》实 施之日起一年后初始实践。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                    更新招募说明书                        二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何有用改革和补充 放债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用改革和补充 招募说明书》过头更新 发售公告》 贵府概要》过头更新 行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改革， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七 部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改革 开召募证券投资基金销售机构监督不休办法》及颁布机关对其时时作念出的改革 《公开召募证券投资基金信息暴露不休办法》及颁布机关对其时时作念出的改革 开召募证券投资基金运作不休办法》及颁布机关对其时时作念出的改革 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                    更新招募说明书 起实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险不休规矩》及颁布机关对其时时作念出 的改革 体，包括基金不休东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经相关政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 关法律法则规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调度、转托管及如期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务履历并与基金不休东谈主执意了基金销售服务公约，办理基金销售 业务的机构 账户的建立和不休、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非走动过户等 受中银基金不休有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                    更新招募说明书 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并取得中国证监会书面阐明的日历 毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 每一怒放期结果之日次日起（包括该日）6 个月的期间。本基金的首个顽固期为自基金合同 奏效之日起（包括基金合同奏效之日）6 个月的期间。首个顽固期结果之后第一个做事日起 （包括该日）插足首个怒放期，第二个顽固期为首个怒放期结果之日次日起（包括该日）6 个月的期间，依此类推。本基金顽固期内不办理申购与赎回业务，也不上市走动 申购与赎回业务。本基金每个怒放期最长不跳动 1 个月，最短不少于 5 个做事日，怒放期 的具体时期以基金不休东谈主届时公告为准，且基金不休东谈主最迟应于怒放期前 2 日进行公告。 如顽固期结果后或在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚而基金无法按时怒放申购与赎回 业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，怒放期时期顺延，直至犀利怒放期的时期 要求，具体时期以基金不休东谈主届时公告为准 范例基金不休东谈主所不休的怒放式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金不休东谈主和投资 东谈主共同顺从 份额的行径 份额的行径 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金            更新招募说明书 求将基金份额兑换为现款的行径 式，将基金谐和投资组合的阛阓冲击成老实拨给推行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到自制对待 件，央求将其持有基金不休东谈主不休的、某一基金的基金份额调度为基金不休东谈主不休的其他 基金基金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款形式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及 受理基金申购央求的一种投资形式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入央求份额总和后的余额) 跳动上一怒放日基金总份额的 20% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 他资产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开荒行股票、资产 维持证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或走动的债券等 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金            更新招募说明书 置计帐，目的在于有用遏止并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险不休工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账户称为侧袋账户             （一）无可参考的活跃阛阓价钱且接纳估值手艺仍导致公允价值 存在重要不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重要不确定性的资产；          （三）其他资产价值存在重要不确定性的资产 （包括基金不休东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 份额分为 A 类、B 类两类份额。种种基金份额单独建立基金代码，并单独公布种种基金份 额的基金份额净值 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                        更新招募说明书                          三、基金不休东谈主   （一）基金不休东谈主简况   称号：中银基金不休有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   确立日历：2004 年 8 月 12 日   电话：（021）38848999   说合东谈主：高爽秋   注册老本：1 亿元东谈主民币   股权结构：         股   东                    出资额         占注册老本的比例 中国银行股份有限公司                  东谈主民币 8350 万元         83.5% 贝莱德投资不休（英国）有限公司          额外于东谈主民币 1650 万元的好意思元      16.5%   （二）主要东谈主员情况   章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政事经济学院公 共金融政策专科硕士。2017 年加入中银基金不休有限公司，现任中银基金不休有限公司董 事长。兼任中国银行间阛阓走动商协会信用评级专科委员会主任委员。历任中国银行总行 全球金融阛阓部总监，总行金融阛阓总部、投资银行与资产不休部总司理。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商不休硕士。2013 年加入中银基金不休有限公司，现任实践总裁，历任中国银行苏州分行太仓支行副行长，苏 州分行风险不休处处长，苏州分行工业园区支行行长，苏州分行副行长、党委委员，中银基 金不休有限公司副实践总裁、党委委员。兼任中银资产不休有限公司董事长、中银（新加坡） 资产不休有限公司董事长。   韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。现 任中国银行党委组织部副部长、东谈主力资源部副总司理。历任中国工商银行北京向阳支行经 理，中国银行稽核部、东谈主力资源部（党委组织部）司理、高等司理、主管等职，兼任中银理 财有限做事公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                            更新招募说明书    梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。现 任中国银行总行风险不休部副总司理。历任中国银行法律合规部助理总司理，银保监会一 部、审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。    金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延世 大学建筑工程专科获学士学位。自 2007 岁首始在贝莱德集团做事。曾先后在全球客户部负 责不休亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险不休。现任贝 莱德董事总司理，亚太区风险量化分析部负责东谈主，负责贝莱德亚太区的风险不休不休做事。 兼任贝莱德建信答理有限做事公司董事。    王志强（WANG Zhiqiang）先生， 孤立董事。国籍：中国。上海市固定资产投资建立研 究会大众委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司副总裁，具有丰富的企业不休、金融 和投资教养，屡次取得上海市企业不休当代化翻新后果奖，入选 2012 年上海领军东谈主才；2013 年被评定为上海市首批正高等司帐师，担任上海市正高等司帐师大众评委，上海市高等经 济师大众评委。兼任长江养老保障股份有限公司孤立董事、上海百联集团股份有限公司独 立董事、上海国际机场股份有限公司孤立董事、上海福赛特手艺股份有限公司孤立董事。    袁淳（YUAN Chun）先生，孤立董事。国籍：中国。中央财经大学司帐学院讲授，现任 中央财经大学翻新发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时期跳动 20 年，并任中国会 计学会财务与成老实会常务理事、栽种部工商不休教养率领委员会司帐分委员会副主任委 员等。兼任亚太财产保障有限公司孤立董事。    赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证 券公司上海总部走动员、天治基金不休有限公司走动员、中银基金不休有限公司走动员、 走动主管。现任中银基金不休有限公司走动部总司理。    卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政事学院法学硕士。历任空军 引导学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理 事会高等司理、投资银行与资产不休部高等走动员。    张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、实践总裁。简历见董事会成员先容。    欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商 学院高等不休培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业文凭，加拿大西部大学毅伟商 学院(Ivey School of Business， Western University)工商不休硕士（MBA）和经济学硕 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                 更新招募说明书 士。2004 年加入中银基金不休有限公司，现任督察长。曾在加拿大太平洋集团公司、加拿 大帝国买卖银行和加拿大伦敦东谈主寿保障公司等国际机构从事金融做事多年，曾经任蔚深证 券有限做事公司（现英大证券）研究发展中心总司理、融通基金不休公司阛阓拓展总监、监 察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。   陈卫星（CHEN Weixing）先生，副实践总裁。国籍：中国。中国东谈主民大学司帐学博士。 管投资服务）助理总司理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、副行长、中国银行总 行待业金融部副总司理。   赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副实践总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021 年加入中银基金不休有限公司，现任副实践总裁、工会主席、基础设施投资不休部总司理、 产物研发部总司理。历任中国银行安徽省分行公司业务部副总司理，马鞍山分行党委文牍、 分行行长，安徽省分行个东谈主金融部总司理，公司金融部总司理，中国银行安徽省分行党委委 员、分行副行长。   李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）                        。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。2005 年加入中银基金不休有限公司，现任投资总监（权益）、权益投资部总司理、基金司理，历 任中银基金不休有限公司固定收益投资部副总司理、多元投资部总司理。曾在深圳市有色 金属财务有限公司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券 有限公司做事。   程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学 买卖金融硕士。2003 年加入中银基金不休有限公司，现任业务总监（机构销售）                                      、董事会秘 书、机构客户三部总司理、北京分公司总司理，历任中银基金不休有限公司行政不休部总经 理、 东谈主力资源部总司理、 董事会办公室总司理、国际业务部总司理、阛阓不休部总司理、 北京分公司总司理、机构客户一部总司理、机构客户二部总司理。曾在中银国际证券有限责 任公司做事， 担任中银国际基金筹备组成员。   陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高等金融学院 EMBA 工商不休硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金不休有限公司，现任首席信 息官。历任申银万国证券股份有限公司软件高等花样司理，中银基金不休有限公司信息技 术部总司理、职工监事，鑫元基金不休有限公司党委委员、副总司理兼首席信息官，中银基 金不休有限公司科技翻新部总司理、信息资讯部总司理。   邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）。国籍：中国。中国东谈主民银行金融研 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                        更新招募说明书 究所经济学博士。2021 年加入中银基金不休有限公司，现任联席投资总监（固定收益）                                         、海 外与量化指数部总司理。曾在国度外汇不休局中央外汇业务中心做事。历任国度外汇不休 局中央外汇业务中心投资三处债券走动员，中国东谈主民银行驻好意思洲代表处纽约走动室走动员， 中央外汇业务中心投资部走动处走动员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合司理， 中央外汇业务中心投资部投资一组副主管、主管，国度外汇不休局中央外汇业务中心托福 投资部托福一组主管，中银基金不休有限公司信用研究部总司理。   现任基金司理：   周毅（ZHOU Yi）先生，中银基金不休有限公司高等助理副总裁（SAVP），理学硕士。 曾任中国外汇走动中心职员，广东南粤银行债券走动员。2015 年加入中银基金不休有限公 司，曾任固定收益研究员、中银资产不休有限公司资产不休部投资司理。2018 年 2 月于今 任中银互利基金司理，2018 年 2 月于今任中银省心请问基金司理，2018 年 2 月至 2024 年 理，2020 年 3 月至 2022 年 4 月任中银澳享基金基金司理，2020 年 8 月于今任中银信用增 利基金基金司理，2021 年 5 月至 2022 年 5 月任中银泰享基金基金司理，2021 年 5 月至 2024 年 4 月任中银臻享基金基金司理，2023 年 9 月于今任中银鑫呈基金基金司理，2023 年 11 月于今任中银中短债基金基金司理，2023 年 12 月于今任中银安享基金基金司理，2024 年 1 月于今任中银丰进基金基金司理，2024 年 3 月于今任中银惠利纯债基金基金司理。具有 11 年证券从业年限。具备基金、证券、银行间债券阛阓走动员从业履历。   历任基金司理：   奚鹏洲（XI Pengzhou）先生，2013 年 11 月至 2022 年 12 月担任本基金基金司理。   范静（FAN Jing）女士，2013 年 12 月至 2024 年 8 月担任本基金基金司理。   主任委员：张家文（实践总裁）   实践委员：欧阳向军（督察长）                、李建（投资总监（权益））   其他委员：邢科（联席投资总监（固定收益））                       、方明（信用研究部总司理）                                   、李丽洋（研 究部总司理） 、黄珺（权益投资部副总司理）                     、陈玮（固定收益投资部副总司理）、冯梽（多 元投资部总司理）、郑泽辉（资产不休部总司理）                      、班甜甜（专户投资部副总司理）、施扬（风 控中台总司理）、金艳（风险不休部副总司理） 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                更新招募说明书      （三）基金不休东谈主的职责      根据《基金法》、《运作办法》过头他法律、法则的规矩，基金不休东谈主应履行以下职责： 为；      （四）基金不休东谈主的承诺      基金不休东谈主承诺不从事违背《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息暴露办 法》等法律法则的行径，并承诺建立健全的里面抑制轨制，选择有用轮换，防守不法行径的 发生。      （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不自制地对待其不休的不同基金财产；      （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或昭示、示意他东谈主从事关联 的走动行径；      （7）鄙俚做事，不按照规矩履行职责； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书   （8）法律、行政法则和中国证监会规矩辞让的其他行径。   （1）依摄影关法律法则和基金合同的规矩，本着严慎勤苦的原则为基金份额持有东谈主谋 取最大利益；   （2）不利用基金财产或职务之便为我方过头代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违背现行有用的相关法律法则、基金合同和中国证监会的相关规矩，不泄漏在 任职期间洞悉的相关证券、基金的买卖诡秘、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资打算 等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券走动过头他行径   （五）基金不休东谈主的里面抑制轨制   基金不休东谈主的里面抑制体系是指为了防守和化解风险，保证正当合规策划运作，在充分 研究表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用不休办法、实施操作轨范与抑制轮换而 形成的系统。   （1）保证公司策划运作严格顺从国度相关法律法则和行业监管司法，形成称职策划、 范例运作的策划想想和策划理念；   （2）防守和化解策划风险，提升策划不休效益，确保策划业务的稳健运行和受托资产 的安全好意思满，终了公司的持续、富厚、健康发展；   （3）确保基金、公司财务和其他信息真正、准确、好意思满，确保公司对外信息暴露实时、 准确、合规。   （1）健全性原则。里面抑制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵 盖到决策、实践、监督、反馈等各个轨范；确立健全的内控不休轨制和体系，作念到内控不休 的全面覆盖；   （2）有用性原则。通过科学的内控不休方法和系统化的不休用具，建立合理的内控程 序，襄助内控轨制的有用实践，确保公司和基金的合规稳健运作，提升内控不休的有用性；   （3）权责匹配原则。内控不休中的权力和做事在公司董事会、不休层、下属各单元（各 部门、各分支机构、各层级子公司）及办当事人谈主员中进行合理分拨和安排，作念到权责匹配，所 有主体对其职责范围内的违法行径应当承担相应的做事； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书   （4）孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤立，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作分离；   （5）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立权责分明、相互制衡；在治理结构、 机构建立及权责分拨、业务经由等方面体现相互制约、相互监督的作用；   （6）成本效益原则。公司运用科学化的策划不休方法评述运作成本，提升经济效益， 以合理的抑制成本达到最好的里面抑制效果；   （7）防火墙原则。公司投资、走动、研究、阛阓营销等关联部门，应当在空间上和制 度上适当遏止，以达到防守风险的目的。对因业务需要洞悉里面信息的东谈主员，应制定严格的 批准轨范和监督轮换；   （8）实时性原则。里面抑制不休响应行业发展的新动向，实时体现法律法则、范例性 文献、监管政策、自律司法的最新要求，并不竭进行谐和和完善。   基金不休东谈主制定里面抑制轨制应当相宜国度相关法律法则、监管机构的规矩和行业监 管司法；应当涵盖公司策划不休的各个轨范，并广泛适用于每位职工；以审慎策划、防守和 化解风险为起点；并跟着相关法律法则的谐和和公司策划政策、策划方针、策划理念等内 外部环境的变化进行实时修改或完善。   基金不休东谈主里面抑制的基本要素主要包括抑制环境、风险评估、抑制轮换、信息疏通和 里面监控。各要素之间相互维持、精良说合，组成有机的里面抑制全体。   鼓舞会是基金不休东谈主的最高权力机构，依摄影关法律法则和公司轨则愚弄权力，并承担 相应的做事。鼓舞会选举董事组成董事会，董事会下设风险不休委员会、审计委员会和东谈主事 薪酬委员会、政策及预算委员会。监事依照法律法则和公司轨则的规矩，对公司策划不休活 动、董事和公司不休层的行径愚弄监督权。基金不休东谈主通过从上至下的有序组织体系，有用 贯彻里面抑制轨制，终了里面抑制宗旨。   基金不休东谈主确立里面抑制和风险防守的三谈防地，建立并持续完善研究和投资决策、交 易实践、阛阓营销、产物研发、基金运营业务、风险不休、法律合规、里面审计、信息系统 不休、危境处理、信息暴露、财务不休、东谈主力资源不休等各业务轨范的体系和轨制，形成科 学有用、职责明晰的里面抑制机制。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书   （1）基金不休东谈主极度声明以上对于里面抑制的暴露真正、准确；   （2）基金不休东谈主承诺将根据阛阓环境的变化和业务的发展不竭完善里面抑制轨制。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                        更新招募说明书                          四、基金托管东谈主   一、基金托管东谈主基本情况   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：方合英   成随即间：1987 年 4 月 20 日   组织花样：股份有限公司   注册老本：489.35 亿元东谈主民币   存续期间：持续策划   批准确立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2004]125 号   说合东谈主：中信银行资产托管部   说合电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   策划范围：保障兼业代理业务；收受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国内 外结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖 政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证 服务及担保；代理收付款项；提供督察箱服务；结汇、售汇业务；代理怒放式基金业务；办 理黄金业务；黄金出进口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投 资者托管业务；经国务院银行业监督不休机构批准的其他业务。                            （企业照章自主遴荐策划项 目，开展策划行径；照章须经批准的花样，经关联部门批准后依批准的内容开展策划行径； 不得从事本市产业政策辞让和限制类花样的策划行径。                        ）   本行成立于 1987 年，是中国鼎新怒放中最早成立的新兴买卖银行之一，是中国最早参 与国表里金融阛阓融资的买卖银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一而蜚声海表里， 为中国经济建立作念出了积极孝敬。2007 年 4 月，本行终了在上海证券走动所和香港联合交 易所 A+H 股同步上市。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                  更新招募说明书   本行依托中信集团“金融+实业”概述天赋上风，以全面建立“四有”银行、跨入世界 一流银行竞争前哨为发展愿景，坚持“憨厚守信、以义取利、稳健审慎、守正翻新、照章合 规”，以客户为中心，通过实施“五个最初”银行政策，打造有特色、互异化的中信金融服 务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司银行业务、国际业务、金融阛阓业务、 机构业务、投资银行业务、走动银行业务、托管业务等概述金融治理决策；向个东谈主客户提供 资产不休业务、私东谈主银行业务、个东谈主信贷业务、信用卡业务、待业金融业务、出洋金融业务 等多元化金融产物及服务，全地方犀利企业、机构、同行及个东谈主客户的概述金融服务需求。   抑制 2023 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1，451 家营业网点，在境表里下设 中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租出有限公司、信银理 财有限做事公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江临安中信村镇银行股份 有限公司 7 家从属机构。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）在香 港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 31 家营业网点和 2 家商务答理中心。 信银（香港）投资有限公司在香港和境内设有 3 家子公司。信银答理有限做事公司为本行 全资答理子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司联合发起确立的国内首家 孤立法东谈主直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东谈主银行中心。   本行深远专揽金融做事政事性、东谈主民性，恒久在党和国度政策大局中找准金融定位、履 行金融职责，坚持作念国度政策的至意践行者、实体经济的有劲服务者、金融强国的积极建立 者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产规模超 9 万亿元、职工东谈主数超 6.5 万名， 具有弘远概述实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年，本行在英国《银大师》杂志“全球 银行品牌 500 强名次榜”中排名第 20 位；本行一级老本在英国《银大师》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   二、主要东谈主员情况   刘成先生，中信银行党委副文牍，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协会理事。刘 先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并耐久供职于国度发展和鼎新委员 会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事长。刘先生具有丰富的发 展鼎新、财政金融关联做事教养，先后就读于中央财政金融学院金融系、中国东谈主民大学金融 学院，获经济学学士、硕士和博士学位，研究员。   谢志斌先生，中信银行副行长，分摊托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有限公司董 事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（期间挂职任内蒙古自治区呼 和浩特市委常委、副市长）            ，中国光大集团股份公司纪委文牍、党委委员。此前，谢先生在 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                     更新招募说明书 中国出口信用保障公司历任东谈主力资源部总司理助理、副总司理、总司理（党委组织部部长助 理、副部长、部长），深圳分公司党委文牍，河北省分公司负责东谈主、党委文牍、总司理。谢 先生毕业于中国东谈主民大学，获经济学博士学位，高等经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业务部总司理助理；1996 年                                   ，历任支行行长、投资银行 部总司理、贸易金融部总司理。   三、基金托管业务策划情况 会批准，取得基金托管东谈主履历。中信银行本着“憨厚信用、勤苦尽责”的原则，切实履行托 管东谈主职责。   抑制 2024 年第一季度末，中信银行托管 367 只公开召募证券投资基金，以及基金公司、 证券公司资产不休产物、相信产物、企业年金、股权基金、QDII 等其他托管资产，托管总 规模达到 14.99 万亿元东谈主民币。   四、基金托管东谈主的里面抑制轨制 全面严格的贯彻实践；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发 展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时有用地发现、分析、抑制和幸免风 险，确保基金财产安全，襄助基金份额持有东谈主利益。 和风险防守做事；托管部内设内控合规岗，专诚负责托管部里面风险抑制，对基金托管业 务的各个做事轨范和业务经由进行孤立、客不雅、公正的稽核监察。 以抑制和防守基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务不休办法》                                     、《中 信银行基金托管业务里面抑制不休办法》和《中信银行托管业务内控查抄实施笃定》等一 整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个轨范，保证证券投资基金托管业务合 法、合规、持续、稳健发展。 度上、东谈主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全督察基金财产的物资条件，对业务 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金            更新招募说明书 运行场合实行顽固不休，在要害部门和岗亭确立了安全守密区，安设了摄像、灌音监控系 统，保证基金信息的安全；建立严实的里面抑制防地和业务授权不休等轨制，确保所托管 的基金财产孤立运行；营造细密的里面抑制环境，开展多种花样的持续培训，加强职业谈 德栽种。   五、基金托管东谈主对基金不休东谈主运作基金进行监督的方法和轨范   基金托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》                     、《信息暴露办法》、基金合同、托管公约和 相关法律法则及规章的规矩，对基金的投资运作、基金资产净值臆度、基金份额净值计 算、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关联信息暴露、基金宣传 推介材料中登载的基金事迹发扬数据等进行监督和核查。   如基金托管东谈主发现基金不休东谈主违背《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、基金 合同和相关法律法则及规章的行径，将实时以书面花样文书基金不休东谈主限期纠正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金不休东谈主改正。基金托管东谈主发现基 金不休东谈主有重要违法行径或违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主将以书面花样请问 中国证监会。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                    更新招募说明书                          五、关联服务机构   （一）基金份额发售机构   中银基金不休有限公司直销中心   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）50960970     地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼     客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566     电子信箱：clientservice@bocim.com     说合东谈主：曹卿     本公司电子直销平台包括：     中银基金官方网站（www.bocim.com）     中银基金官方微服气务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并遴荐柔柔）     中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安设）     客户服务电话：021-3883 4788， 400-888-5566     电子信箱：clientservice@bocim.com     说合东谈主：朱凯   本基金的其他销售机构请详见基金不休东谈主官网公示的销售机构名单。基金不休东谈主可根 据相关法律法则的要求，遴荐其他相宜要求的机构销售基金，并在基金不休东谈主网站公示。   销售机构的具体业务司法、费率优惠行径内容及办理轨范等关联司法以销售机构的公 示/文书为准。   （二）基金份额注册登记机构   称号：           中国证券登记结算有限做事公司 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                       更新招募说明书   注册地址：         北京西城区太平桥大街 17 号   办公地址：         北京西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：于文强   说合东谈主：赵亦清   电话：4008058058   （三）出具法律办法书的讼师事务所   称号：           上海市通力讼师事务所   住所：           上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：           上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：            韩炯   电话：             （021）31358666   传真：             （021）31358600   承办讼师：           清晨、孙睿   说合东谈主：            孙睿   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号：普华永谈中天司帐师事务所（特殊等闲合伙）   住所：中国（上海）开脱贸易区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   实践事务合伙东谈主：李丹   电话：(021)2323 8888   传真：(021)2323 8800   说合东谈主：叶尔甸   承办司帐师：叶尔甸、耿亚男 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                       更新招募说明书                         六、基金的召募    本基金由基金不休东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过头他 相关规矩召募，经 2013 年 9 月 25 日中国证监会证监许可[2013]1242 号文献注册召募。本 基金为契约型怒放式证券投资基金，基金存续期间为不如期。本基金自 2013 年 10 月 14 日 开始始发售，每份基金份额的发售面值为 1.00 元东谈主民币。抑制 2013 年 11 月 5 日募围聚束， 共召募份额 2，980，733，112.84 份，有用认购户数为 8，692 户。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                更新招募说明书                  七、基金合同的奏效   根据关联规矩，本基金犀利基金合同奏效条件，基金合同已于 2013 年 11 月 7 日隆重 奏效。自基金合同奏效之日起，本基金不休东谈主隆重初始不休本基金。   基金合同奏效后，明白二十个做事日出现基金份额持有东谈主数目不悦二百东谈主或者基金资 产净值低于五千万元情形的，基金不休东谈主应当在如期请问中赐与暴露；明白六十个做事日 出现前述情形的，基金不休东谈主应当在 10 个做事日内向中国证监会请问并提倡治理决策，如 持续运作、调度运作形式、与其他基金合并或者绝交基金合同等，并在 6 个月内召集基金 份额持有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书               八、基金的顽固期和怒放期   （一）基金的顽固期   本基金的顽固期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）或自每一怒放期结 束之日次日起（包括该日）6 个月的期间。本基金的首个顽固期为自基金合同奏效之日起（包 括基金合同奏效之日）6 个月的期间。首个顽固期结果之后第一个做事日起插足首个怒放期， 第二个顽固期为首个怒放期结果之日次日起（包括该日）6 个月的期间，依此类推。本基金 顽固期内不办理申购与赎回业务，也不上市走动。   （二）基金的怒放期   本基金自每个顽固期结果之后第一个做事日起插足怒放期，期间不错办理申购与赎回 业务。本基金每个怒放期最长不跳动 1 个月，最短不少于 5 个做事日，怒放期的具体时期 以基金不休东谈主届时公告为准，且基金不休东谈主最迟应于怒放期前 2 日进行公告。   如顽固期结果后或在怒放期内发生不可抗力或其他情形甚而基金无法按时怒放申购与 赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，怒放期时期顺延，直至犀利怒放期的 时期要求，具体时期以基金不休东谈主届时公告为准。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书                 九、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金不休东谈主在招募说明书 或其他关联公告中列明。基金不休东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金不休东谈主网站公 示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他形式办 理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的怒放日实时期   本基金办理基金份额的申购和赎回的怒放日为怒放期内的每个做事日，具体办理时期为上 海证券走动所、深圳证券走动所的闲居走动日的走动时期，但基金不休东谈主根据法律法则、中国 证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。顽固期内，本基金不办理申购与 赎回业务，也不上市走动。   基金合同奏效后，若出现新的证券走动阛阓、证券走动所走动时期变更或其他特殊情况， 基金不休东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的谐和，但应在实施日前依照《信息披 露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   除法律法则或基金合同另有约定外，自首个顽固期结果之后第一个做事日起，本基金插足 首个怒放期，初始办理申购和赎回等业务。本基金每个顽固期结果之后第一个做事日起插左右 一个怒放期。   在确定申购初始与赎回初始时期后，基金不休东谈主应在申购、赎回怒放日前依照《信息暴露 办法》的相关规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的初始时期。   怒放期及怒放期办理申购、赎回等业务的具体事宜见基金不休东谈主发布的关联公告。   基金不休东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者调度。 在怒放期内，投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或调度央求且登记机构 阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该怒放期内下一怒放日该类基金份额申购、赎回的 价钱；但若投资东谈主在怒放期临了一日业务办理时期结果之后提倡申购、赎回或者调度央求的， 视为无效央求。怒放期以及怒放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金不休东谈主 届时发布的关联公告。   （三）申购与赎回的原则 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书 行臆度； 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则和操作范例须罢黜关联法律法则以及监管部门、 自律司法的规矩。      基金不休东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行谐和。基金不休东谈主必须在新司法 初始实施前依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。      （四）申购与赎回的轨范      投资东谈主必须根据销售机构规矩的轨范，在怒放日的具体业务办理时期内提倡申购或赎回的 央求。      投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记 机构阐明基金份额时，申购奏效。      基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。基金份额持 有东谈主赎回央求得胜后，基金不休东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生广泛赎回 时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处理。      基金不休东谈主应以走动时期结果前受理有用申购和赎回央求确本日动作申购或赎回央求日 (T 日)，在闲居情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该走动的有用性进行阐明。T 日提交的 有用央求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的其他形式 查询央求的阐明情况。若申购不得胜，则申购款项退还给投资东谈主。      销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得胜，而仅代表销售机构确乎收受到 央求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于央求的阐明情况，投资者应实时查 询。      在法律法则允许的范围内，登记机构可根据《业务司法》，对上述业务办理时期进行谐和， 基金不休东谈主将于初始实施前按摄影关规矩赐与公告。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书   （五）申购与赎回的数目限制 额时，单笔最低申购金额为 10 元东谈主民币；通过基金不休东谈主直销中心柜台申购本基金时，单笔 最低申购金额为 10000 元东谈主民币。投资者当期分拨的基金收益转为基金份额时，不受申购最低 金额的限制。投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法则、 中国证监会另有规矩的除外。 制。基金不休东谈主必须在实施前依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。 当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申 购等轮换，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体请参见关联规矩。 的，其他销售机构不错按照托福公约的关联规矩办理，无谓顺从以上限制。   （六）申购用度和赎回用度   本基金 A 类、B 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购费。本基金 A 类、B 类基金份额的 申购用度由申购该类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓引申、 销售、登记等各项用度。   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：                 客户申购金额（M）          申购费率                    M＜100 万元         0.80%     申购费率        100 万元≤M＜200 万元     0.50%                    M≥500 万元        1000 元/笔   本基金 B 类基金份额的申购费率如下：                 客户申购金额（M）          申购费率     申购费率           M＜100 万元         0.90% 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                  更新招募说明书                      M≥1000 万元         1000 元/笔      自 2021 年 8 月 30 日起，对通过本公司直销中心柜台申购的待业金客户实施特定申购费 率：      通过公司直销中心申购该基金 A 类、B 类基金份额的，适用的申购费率为对应申购金额所 适用的原申购费率的 10%，申购费率为固定金额的，则按原费率实践，不再享有费率优惠。其 中，待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老打算筹集的资金过头投资运营收益形成的补 充养老基金，包括宇宙社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一打算 以及联结打算、企业年金理事会托福的特定客户资产管打算、基本养老保障基金、职业年金计 划、养老宗旨基金。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金不休东谈主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围。      （1）本基金 A 类基金份额的赎回费：      A 类基金份额的赎回用度由赎回该类基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登记费和其他必 要的手续费。其中，对于持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费，并将上述 赎回费全额计入基金财产。      当发生大额申购或赎回情形时，基金不休东谈主不错在履行适当轨范后，接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的自制性。具体处理原则和操作范例须罢黜关联法律法则以及监管部门、自律 司法的规矩。      本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：                    持有期限（Y）            赎回费率      A 类基金份额         Y＜7 天            1.50%       赎回费率         7 天≤Y＜30 天         0.75%                      Y≥30 天            0%      （2）本基金 B 类基金份额的赎回费：      B 类基金份额的赎回用度由赎回该类基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主 赎回基金份额时收取。宝石续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费，并将上述 赎回费全额计入基金财产。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                 更新招募说明书   本基金 B 类基金份额的赎回费率如下：                  持有期限（Y）            赎回费率   B 类基金份额                    Y＜7 天             1.50%    赎回费率                    Y≥7 天             0.00% 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金顽固期内，基金不休东谈主应当至少每周在规 定网站暴露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。在基金怒放期内，基金不休东谈主应当 在不晚于每个怒放日的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点，暴露怒放日 的种种基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错适当延伸 臆度或公告。 或收费形式实施日前依照《信息暴露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。 金促销打算，针对以特定走动形式（如网上走动、电话走动等）进行基金走动的投资东谈主如期 或不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按关联监管部门要求履行必要手续 后，基金不休东谈主不错适当调低基金申购费率和基金赎回费率。   （七）申购份额与赎回金额的臆度   （1）申购用度适用比例费率时，申购份额的臆度方法如下：   净申购金额 = 申购金额/ (1+申购费率)   申购用度 = 申购金额－净申购金额   申购份额 = 净申购金额/申购当日该类基金份额净值   （2）申购用度为固定金额时，申购份额的臆度方法如下：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   上述臆度结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。   例：某等闲投资东谈主投资 50，000 元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为 0.8%。假 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                         更新招募说明书 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：      净申购金额=50，000/（1+0.8%）=49，603.17 元      申购用度=50，000-49603.17=396.83 元      申购份额=49，603.17/1.0500=47，241.11 份      即：投资东谈主投资 50，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为      本基金接纳“份额赎回”形式，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基准进行臆度，臆度 公式：      赎回总金额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值      赎回用度＝赎回总金额×赎回费率      净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度      上述臆度结果均按四舍五入，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承 担。      例：某等闲投资者赎回本基金 10000 份 A 类基金份额，持有期限为 15 个做事日，其赎回 适用费率为 0.75%，赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1480 元，则其可得净赎回金额为：      赎回总金额＝10000×1.1480＝11480 元      赎回用度＝11480×0.75%＝86.10 元      净赎回金额＝11480－86.10＝11393.90 元      即：投资者赎回本基金 10000 份 A 类基金份额，假定赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1480 元，则可得到的净赎回金额为 11393.90 元。      （八）拒却或暂停申购的情形      在怒放期内发生下列情况时，基金不休东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 央求；当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商确定以后，基 金不休东谈主应当暂停接受基金投资东谈主的申购央求。 时。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                更新招募说明书 产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 到或者跳动 50%，或者变相遮盖 50%蚁合度的情形时。 笔申购金额上限的。      发生上述第 1、2、3、5、8 项暂停申购情形之一且基金不休东谈主决定暂停申购时，基金不休 东谈主应当根据相关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被全部或部分拒 绝的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况扬弃时，基金不休东谈主应实时规复 申购业务的办理，且怒放期按暂停申购的期间相应顺延。      （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形      在怒放期内发生下列情形时，基金不休东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款 项： 央求或减慢支付赎回款项；当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管 东谈主协商阐明后，基金不休东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金投资东谈主的赎回央求。      发生上述情形之一且基金不休东谈主决定暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款项时，基金不休 东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回央求，基金不休东谈主应足额支付；如暂时弗成足额 支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可 展期支付。在暂停赎回的情况扬弃时，基金不休东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告，且怒放 期按暂停赎回的期间相应顺延。      （十）广泛赎回的情形及处理形式      若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金调度中转出申 请份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调度中转入央求份额总和后的余额)跳动前一怒放 日的基金总份额的 20%，即合计是发生了广泛赎回。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书   本基金怒放期内单个怒放日出现广泛赎回的，基金不休东谈主对相宜法律法则及基金合同约定 的赎回央求应于当日全部赐与接受和阐明。但对于已接受的赎回央求，如基金不休东谈主合计全额 支付投资东谈主的赎回款项有穷苦或合计全额支付投资东谈主的赎回款项可能会对基金的资产净值造 成较大波动的，基金不休东谈主当日按比例办理的赎回份额不得低于基金总份额的 20%，其余赎回 央求不错减慢支付赎回款项，但不得跳动 20 个做事日。减慢支付的赎回央求以赎回央求阐明 当日的该类基金份额净值为基础臆度赎回金额。   在怒放期内，当基金出现广泛赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回央求跳动前一估值日基 金总份额 20%的情形下，基金不休东谈主合计支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求有穷苦或者因 支付该基金份额持有东谈主的全部赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动时，在当日接受该基金份额持有东谈主的全部赎回的比例不低于前一估值日基金总份额 20%的前 提下，对其余赎回央求不错展期办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错遴荐 展期赎回或取消赎回。遴荐展期赎回的，展期的赎回央求与下一怒放日赎回央求一并处理，无 优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础臆度赎回金额，依此类推。如展期办理期限 跳动怒放期的，怒放期相应延长，延长的怒放期内不办理申购，亦不接受新的赎回央求，即基 金不休东谈主仅为原怒放期内因提交赎回央求跳动基金总份额 20%以上而被展期办理赎回的单个 基金份额持有东谈主办理赎回业务。遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。   当发生上述广泛赎回并减慢支付赎回款项时，基金不休东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说 明书规矩的其他形式在 3 个走动日内文书基金份额持有东谈主，说明相关处理方法，并在两日内在 规矩媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 公告。 怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的种种基金份额净值。 提前在规矩媒介上刊登基金重新怒放申购或赎回公告，并公告最近 1 个怒放日的种种基金份额 净值。   （十二）基金调度 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书   基金不休东谈主不错根据关联法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金不休东谈主管 理的其他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，关联司法由基金不休东谈主届时 根据关联法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与关联机构。   （十三）基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非交 易过户以及登记机构认同、相宜法律法则的其它非走动过户。不管在上述何种情况下，接受划 转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主圆寂，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金份 额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是指司 法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其 他组织。办理非走动过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵府，对于相宜条件的非走动 过户央求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构不错 按照规矩的圭臬收取转托管费。   （十五）如期定额投资打算   基金不休东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资打算，具体司法由基金不休东谈主另行规矩。投资 东谈主在办理如期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金不休东谈主 在关联公告或更新的招募说明书中所规矩的如期定额投资打算最低申购金额。   （十六）基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认同、 相宜法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节或 关联公告。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书                    十、基金的投资   （一）投资宗旨   本基金利用如期怒放、如期顽固的运作性情，通过积极主动的投资不休，在有用保持资产 流动性和抑制投资风险的前提下，追求基金资产的耐久稳健升值。   （二）投资范围   本基金投资于具有细密流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市走动的国债、金融债、 央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超等短期融资券、资产支 持证券、次级债、可分离走动的可转债中的公司债部分、中小企业私募债券、债券回购、货币 阛阓用具、银行进款，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其它金融用具，但须相宜中 国证监会的关联规矩。   本基金起义直从二级阛阓买入股票、权证、可调度债券等，也不参与一级阛阓的新股、可 调度债券申购（但本基金投资可分离走动的可转债中的公司债部分除外）和增发新股。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不休东谈主在履行适当轨范后，不错 将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。但应怒放期 流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次怒放期前一个月、怒放期及怒放期结果后一 个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。怒放期内，基金持有现款或到期日在一年以内的 政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收 申购款等，在顽固期内，本基金不受上述 5%的限制。   （三）投资策略   本基金选择从上至下和从下到上相联结的投资策略，在严格抑制风险的前提下，终了风险 和收益的最好配比。   本基金定性和定量地分析不同类属债券类资产的信用风险、流动性风险过头经风险谐和后 的收益率水平或盈利才智，通过比较或合理预期不同类属债券类资产的风险与收益率变化，确 定并动态地谐和不同类属债券类资产间的配置比例，确定最能相宜本基金风险收益特征的资产 组合。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书   本基金崇敬研判中国宏不雅经济运行情况，                    及由此引致的货币政策、                              财政政策，密切追踪 CPI、 PPI、M2、M1、汇率等利率敏锐筹备，通过定性与定量相联结的形式，对改日中国债券阛阓利 率走势进行分析与判断，并由此确定合理的债券组合久期。   （1）宏不雅经济环境分析：通过追踪、研判诸如工业加多值同比增长率、社会滥用品零卖 总额同比增长率、固定资产投资额同比增长率、出进口额同比增长率等宏不雅经济数据，判断宏 不雅经济运行趋势过头在经济周期中所处位置，估量国度货币政策、财政政策取向及当前利率在 利率周期中所处位置；基于利率周期的判断，密切追踪、柔柔诸如 CPI、PPI 等物价指数、银 行准备金率、货币供应量、信贷现象等金融运行数据，对外贸易顺逆差、外商平直投资额等实 体经济运行数据，研判利率在中短期内变动趋势，及国度可能选择的调控政策；   （2）利率变动趋势分析：基于对宏不雅经济运行状态以及利率变动趋势的判断，同期考量 债券阛阓资金面供应现象、阛阓主流预期等要素，估量债券收益率变化趋势；   （3）久期分析：根据利率周期变化、阛阓利率变动趋势、阛阓主流预期，以及当期债券收 益率水平，通过合理假定下的情景分析和压力测试，临了确定最优的债券组合久期。当预期市 场总体利率水平评述时，本基金将延长所持有的债券组合的久期值，从而不错在阛阓利率推行 着落时取得债券价钱高潮收益；反之，当预期阛阓总体利率水平高潮时，则镌汰组合久期，以 遮盖债券价钱着落的风险带来的老本损失，取得较高的再投资收益。   本基金将概述覆按收益率弧线和信用利差弧线，通过预期收益率弧线形态变化和信用利差 弧线走势来谐和投资组合的头寸。   在覆按收益率弧线的基础上，本基金将确定接纳蚁合策略、哑铃策略或梯形策略等，以从 收益率弧线的形变和不同期限信用债券的相对价钱变化中赚钱。一般而言，当预期收益率弧线 变陡时，本基金将接纳蚁合策略；当预期收益率弧线变平时，将接纳哑铃策略；在预期收益率 弧线不变或平行出动时，则接纳梯形策略。   本基金对于金融债、信用品级为投资级的企业（公司）债等信用类债券选择从上至下与自 下而上相联结的投资策略。通过里面的信用分析方法对可选债券品种进行筛选过滤，通过自上 而下地覆按宏不雅经济环境、国度产业发展政策、行业发展现象和趋势、监管环境、公司布景、 竞争地位、治理结构、盈利才智、偿债才智、现款活水对等诸多要素，通过给予不同要素不同 权重，接纳数目化方法把主体所刊行债券分为 6 个信用级别，其中，1-3 级资质较好，不错长 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书 期持有，被视为配置类资产；4-5 级则资质稍差，不错短期持有，被视为走动类资产；而遮盖 类则资质很差，信用风险很高，限制对其投资。   信用债收益率是在基准收益率基础上加上响应信用风险收益的信用利差。基准收益率主要 受宏不雅经济政策环境的影响，信用利差收益率主要受该信用债对应信用水平的阛阓信用利差曲 线以及该信用债自己的信用变化的影响。因此，信用债的投资策略可细分为基于信用利差弧线 变化的投资策略、基于信用债个券信用变化的投资策略。   发轫，信用利差弧线的变化受到经济周期和关联阛阓变化的影响。如果宏不雅经济向好，企 业盈利才智增强，现款流好转，信贷条件收缩，则信用利差将收窄；如果经济堕入荒凉，企业 亏空加多，现款流恶化，信贷条件收紧，则信用利差将拉大。其次，分析信用债阛阓容量、信 用债券结构、流动性等变化趋势对信用利差弧线的影响；同期政策的变化也影响可投资信用债 券的投资主体对信用债的需求变化。本基金将概述各式要素，分析信用利差弧线全体及分行业 走势，确定不同风险类别的信用债券的投资比例。   除受宏不雅经济和行业周期影响外，信用债刊行东谈主自身修养亦然影响个券信用变化的遑急因 素，包括鼓舞布景、法东谈主治理结构、不休水平、策划现象、财务质地、融资才智等要素。本基 金将通过公司里面的信用债评级系统，对债券刊行东谈主进行资质评估并联结其所属行业性情，判 断个券改日信用变化的标的，接纳对应的信用利差弧线对公司债、企业债订价，从而发掘价值 低估债券或遮盖信用风险。   为合理抑制本基金怒放期的流动性风险，并犀利每次怒放期的流动性需求，本基金在投资 不休中将持有债券的组合久期与顽固期进行适当的匹配。   当回购利率低于债券收益率时，本基金将实施正回购并将融入的资金投资于信用债券，从 而获取债券收益率超出回购资金成本（即回购率）的套利价值。   本基金不休东谈主通过考量宏不雅经济风物、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池资产 所在行业景气情况等要素，预判资产池改日现款流变动；研究标的证券刊行条件，估量提前偿 还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切柔柔流动性变化对标的证券收益 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书 率的影响，在严格抑制信用风险高慢进度的前提下，通过信用研究和流动性不休，遴荐风险调 整后收益较高的品种进行投资。   本基金可根据阛阓发展，精选投资夹层用具，在抑制风险的前提下谋求收益增强。   中小企业私募债券本体上为公司债，仅仅刊行主体扩展到未上市的中微型企业，扩大了基 金进行债券投资的范围。由于中小企业私募债券刊行主体为非上市中小企业，企业不休体制和 治理结构弱于等闲上市公司，信息暴露情况相对滞后，对企业偿债才智的评估难度高于等闲上 市公司，且定向刊行形式限制了及格投资者的数目，会导致一定的流动性风险。因此本基金对 中小企业私募债券的投资将要点柔柔信用风险和流动性风险。本基金选择从下到上的方法建立 允洽中小企业私募债券的信用评级体系，对个券进行信用分析，在信用风险可控的前提下，追 求合理请问。本基金根据里面的信用分析方法对可选的中小企业私募债券品种进行筛选过滤， 要点分析刊行主体的公司布景、竞争地位、治理结构、盈利才智、偿债才智、现款活水对等诸 多要素，给予不同要素不同权重，接纳数目化方法对主体所刊行债券进行打分和投资价值评估， 遴荐刊行主体资质优良，估值合理且流通相对充分的品种进行戒指投资。   （四）投资决策依据、机制和轨范   （1）国度相关法律、法则和基金合同的相关规矩；   （2）国表里宏不雅经济风物及对中国债券阛阓的影响；   （3）企业信用评级；   （4）国度货币政策及债券阛阓政策；   （5）买卖银行的信贷扩展。   本基金实行投资决策团队制，强调团队和洽，充分阐发集体机灵。本基金不休东谈主将投资和 研究职能整合，确立了投资研究部，策略分析师、固定收益分析师、数目分析师和基金司理， 充分阐发主不雅能动性，浸透到投资研究的要害轨范，一心一力，为基金份额持有东谈主谋取中耐久 富厚的较高投资请问。   本基金具体的投资决策机制与经由为：   （1）宏不雅分析师根据宏不雅经济风物、物价风物、货币政策等判断阛阓利率的走向，提交 策略请问。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金            更新招募说明书   （2）债券策略分析师提交对于债券阛阓基本面、债券阛阓供求、收益率弧线估量的分析 请问。   （3）信用分析师负责信用风险的评估、信用利差的分析及信用评级的谐和。   （4）数目分析师对孳坐褥物和翻新产物进行分析。   （5）在分析研究请问的基础上，基金司理提倡月度投资打算并提交投资决策委员会审议。   （6）投资决策委员会审议基金司理提交的投资打算。   （7）如审议通过，基金司理在研究资产配置的情况下，挑选合适的债券品种，纯真选择 各式策略，构建投资组合。   （8）走动部实践走动指示。   （五）投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。但应怒放期流动性需要，为保 护基金份额持有东谈主利益，在每次怒放期前一个月、怒放期及怒放期结果后一个月的期间内，基 金投资不受上述比例限制；   （2）怒放期内，基金持有现款或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不 低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期内，本基金不 受上述 5%的限制；   （3）本基金与由本基金不休东谈主不休的其他基金共同持有一家公司刊行的证券，不得跳动 该证券的 10%；   （4）本基金投资中期单子应相宜法律法则及基金合同中对于本基金投资债券资产的关联 比例；基金不休东谈主不休的全部公募基金投资于一家企业刊行的单期中期单子总共不跳动该期证 券的 10%；   （5）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得跳动基金资产净值的 10%；本基金 投资中小企业私募债券的剩余期限，不得跳动本基金确当期顽固期的剩余期限；   （6）本基金插足宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跳动基金资产净值的   （7）本基金投资于合并原始权益东谈主的种种资产维持证券的比例，不得跳动基金资产净值 的 10％；本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跳动基金资产净值的 20％；本基金持 有的合并（指合并信用级别）资产维持证券的比例，不得跳动该资产维持证券规模的 10％； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                 更新招募说明书   （8）本基金不休东谈主不休的全部基金投资于合并原始权益东谈主的种种资产维持证券，不得超 过其种种资产维持证券总共规模的 10％；本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB) 的资产维持证券；基金持有资产维持证券期间，如果其信用品级着落、不再相宜投资圭臬，应 在评级请问发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （9）在怒放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得跳动基金资产净值 的 15%，因证券阛阓波动、基金规模变动等基金不休东谈主之外的要素甚而基金不相宜前款所规矩 比例限制的，基金不休东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （10）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购 走动的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （11）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、        （9）、           （10）项考中（8）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基 金规模变动等基金不休东谈主之外的要素甚而基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金不休 东谈主应当在 10 个走动日内进行谐和。法律法则另有规矩的，从其规矩。   基金不休东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同的 相关约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同奏效之日开始始。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不休东谈主在履行适当轨范 后，则本基金投资不再受关联限制或以变更后的规矩为准。   为襄助基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽做事的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金不休东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕走动、主宰证券走动价钱过头他不刚直的证券走动行径；   （7）法律法则和中国证监会规矩辞让的其他行径。   如法律法则或监管部门取消上述辞让性规矩，基金不休东谈主在履行适当轨范后可不受上述规 定的限制。   （六）事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：6 个月如期进款利率（税后）+ 1.2%。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书   每个顽固期首日，6 个月如期进款利率根据当日中国东谈主民银行公布并实践的利率水平谐和。   本基金遴荐 6 个月如期进款利率（税后）+ 1.2%动作事迹比较基准主要研究如下：   本基金是债券型基金，主要投资于种种固定收益类金融用具，强调基金资产的富厚升值， 以 6 个月如期进款利率（税后）加上一定息差动作事迹比较基准，相宜本基金的风险收益特征， 且与本基金每顽固满 6 个月怒放一次的运作形式相匹配。   如果今后法律法则发生变化，或者中国东谈主民银行谐和或罢手该基准利率的发布，或者有更 巨擘的、更能为阛阓广泛接受的事迹比较基准推出，或者是阛阓上出现愈加允洽用于本基金的 事迹比较基准的指数时，本基金不休东谈主在与基金托管东谈主协商一致，并履行适当轨范后谐和或变 更事迹比较基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，本基金的预期收益和预期风 险高于货币阛阓基金，低于夹杂型基金和股票型基金。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额持有东谈主利 益的原则，基金不休东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计划司帐师事务所办法后，不错依照法律 法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对 投资者权益有重要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                         更新招募说明书                      十一、投资组合请问      本基金不休东谈主的董事会及董事保证本请问所载贵府不存在不实纪录、误导性讲述或重要遗 漏，并对其内容的真正性、准确性和好意思满性承担个别及连带做事。      本基金的托管东谈主——中信银行股份有限公司根据本基金合同规矩，于 2024 年 6 月 21 日复 核了本请问中的财务筹备、净值发扬和投资组合请问等内容，保证复核内容不存在不实纪录、 误导性讲述或者重要遗漏。      本投资组合请问所载数据抑制 2024 年 3 月 31 日，本请问所列财务数据未经审计。                                                     占基金总资产的 序号             花样              金额(元)                                                       比例(%)       其中：股票                                     -            -       其中：债券                      3，122，093，273.16        95.58       资产维持证券                                    -            -       其中：买断式回购的买入返售金                                                 -            -       融资产 注：本基金本请问期末未持有港股通投资股票，本基金本请问期末未参与转融通证券出借业 务。 本基金本请问期末未持有股票。 本基金本请问期末未持有港股通投资股票。      本基金本请问期末未持有股票。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                                        更新招募说明书                                                                    占基金资产净  序号                  债券品种                公允价值(元)                                                                     值比例(％)           其中：政策性金融债                                51，386，499.99              1.67                                                                              占基金资产 序号         债券代码         债券称号      数目（张）                 公允价值(元)               净值比例                                                                               （％）                           CD036                           债 01                           CD275                           CD107 本基金本请问期末未持有资产维持证券。 本基金本请问期末未持有贵金属。 本基金本请问期末未持有权证。       本基金投资范围未包括股指期货，无关联投资政策。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                   更新招募说明书   本基金投资范围未包括国债期货，无关联投资政策。 本基金本请问期内未参与国债期货投资。   本基金请问期内未参与国债期货投资，无关联投资评价。 编制日前一年内受到公开驳诘、处罚的情况。    序号            称号             金额(元) 本基金本请问期末未持有处于转股期的可调度债券。 本基金本请问期末未持有股票。 由于臆度中四舍五入的原因，本请问分项之和与总共项之间可能存在尾差。   中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                                   更新招募说明书                              十二、基金的事迹       基金不休东谈主依照恪称做事、憨厚信用、严慎勤苦的原则不休和运用基金财产，但不保证基   金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其改日发扬。投资有风险，投资者   在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       本基金合同奏效日为 2013 年 11 月 7 日，基金合同奏效以来基金投资事迹与同期事迹比较   基准的比较如下表所示：       中银惠利半年如期怒放债券 A：                                                     事迹比较基                     净值增长     净值增长率         事迹比较基        阶段                                           准收益率标     ①-③     ②-④                     率①       圭臬差②          准收益率③                                                     准差④ 金合同奏效日）至            0.70%     0.11%         0.61%    0.01%    0.09%   0.10%   中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                                        更新招募说明书                      -0.23%     0.12%          2.06%     0.01%    -2.29%   0.11% 自基金合同奏效起至       中银惠利半年如期怒放债券 B：                                                        事迹比较基                     净值增长      净值增长率          事迹比较基        阶段                                              准收益率标       ①-③     ②-④                     率①        圭臬差②           准收益率③                                                        准差④ （基金合同奏效日）  至 2023 年 12 月 31         日 自基金合同奏效起至 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书                      十三、基金的财产      （一）基金资产总值      基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款以 过头他投资所形成的价值总和。      （二）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管东谈主根据关联法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所 需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不休东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登 记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤立。      （四）基金财产的督察和刑事做事      本基金财产孤立于基金不休东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主督察。 基金不休东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责 任，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》 的规矩刑事做事外，基金财产不得被刑事做事。      基金不休东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因进行计帐的， 基金财产不属于其计帐财产。基金不休东谈主不休运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产 产生的债务相互抵销；基金不休东谈主不休运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵 销。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书                    十四、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券走动场合的走动日以及国度法律法则规矩需要对外 暴露基金净值的非走动日。   （二）估值对象   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）走动所上市的有价证券，以其估值日在证券走动所挂牌的市价（收盘价）估值；估值 日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生重要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的 重要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了重要变化 或证券刊行机构发生影响证券价钱的重要事件的，可参考同样投资品种的现行市价及重要变化 要素，谐和最近走动市价，确定公允价钱；   （2）走动所上市实行净价走动的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得走动的，且最近 走动日后经济环境未发生重要变化，按最近走动日的收盘价估值。如最近走动日后经济环境发 生了重要变化的，可参考同样投资品种的现行市价及重要变化要素，谐和最近走动市价，确定 公允价钱；   （3）走动所上市未实行净价走动的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日莫得走动的，且最近走动日后经济环境未发生重要变化， 按最近走动日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近 走动日后经济环境发生了重要变化的，可参考同样投资品种的现行市价及重要变化要素，谐和 最近走动市价，确定公允价钱；   （4）走动所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值手艺确定公允价值。走动所上市 的资产维持证券，接纳估值手艺确定公允价值，在估值手艺难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。 公允价值的情况下，按成本估值。 公允价值。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书 的情况下，按成本估值。 制，以确保基金估值的自制性。 据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 定估值。   如基金不休东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范及关联法律 法则的规矩或者未能充分襄助基金份额持有东谈主利益时，应立即文书对方，共同查明原因，两边 协商治理。   根据相关法律法则，基金资产净值臆度和基金司帐核算的义务由基金不休东谈主承担。本基金 的基金司帐做事方由基金不休东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经关联各方在平 等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的办法，按照基金不休东谈主对基金资产净值的臆度结果对 外赐与公布。   （四）估值轨范 该类基金份额的余额数目臆度，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。国度另有规矩 的，从其规矩。   基金不休东谈主每个做事日臆度基金资产净值及种种基金份额净值，并按规矩公告。 规矩暂停估值时除外。基金不休东谈主每个做事日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不休东谈主对外公布。   （五）估值诞妄的处理   基金不休东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适当、合理的轮换确保基金资产估值的准确性、及 时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值诞妄时，视为该类基金份 额净值诞妄。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不休东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或投 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书 资东谈主自身的差错形成估值诞妄，导致其他当事东谈主际遇损失的，差错的做事东谈主应当对由于该估值 诞妄际遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿责 任。      上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据臆度差错、 系统故障差错、下达指示差错等。      （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值诞妄做事方应实时和洽各方， 实时进行改革，因改革估值诞妄发生的用度由估值诞妄做事方承担；由于估值诞妄做事方未及 时改革已产生的估值诞妄，给当事东谈主形成损失的，由估值诞妄做事方对平直损失承担抵偿做事； 若估值诞妄做事方曾经积极和洽，何况有协助义务确当事东谈主有饱和的时期进行改革而未改革， 则其应当承担相应抵偿做事。估值诞妄做事方嘱托改革的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估 值诞妄已得到改革。      （2）估值诞妄的做事方对相关当事东谈主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责，何况仅对估 值诞妄的相关平直当事东谈主负责，不合第三方负责。      （3）因估值诞妄而取得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值诞妄责 任方仍嘱托估值诞妄负责。如果由于取得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利形成 其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值诞妄做事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的赔 偿金额的范围内对取得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果取得欠妥得利的 当事东谈主曾经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其曾经取得的抵偿额加上曾经获 得的欠妥得利返还的总和跳动其推行损失的差额部分支付给估值诞妄做事方。      （4）估值诞妄谐和接纳尽量规复至假定未发生估值诞妄的正确情形的形式。      （5）估值诞妄做事方拒却进行抵偿时，如果因基金不休东谈主原因形成基金财产损失机，基 金托管东谈主应为基金的利益向基金不休东谈主追偿，如果因基金托管东谈主原因形成基金财产损失机，基 金不休东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。基金不休东谈主和基金托管东谈主之外的第三方形成基金 财产的损失，并拒却进行抵偿时，由基金不休东谈主负责向做事方追偿；追偿过程中产生的相关费 用，应列入基金用度，外汇开户从基金资产中支付。      （6）如果做事方未按规矩对受损方进行抵偿，何况依据法律法则、基金合同或其他规矩， 基金不休东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿做事，则基金不休东谈主有权向责 任方进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和际遇的平直损失。      （7）按法律法则规矩的其他原则处理估值诞妄。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书      估值诞妄被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：      （1）查明估值诞妄发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值诞妄发生的原因确定估 值诞妄的做事方；      （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄形成的损失进行评估；      （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的做事方进行改革和抵偿损 失；      （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构进 行改革，并就估值诞妄的改革向相关当事东谈主进行阐明。      （1）基金份额净值臆度出现诞妄时，基金不休东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的轮换防守损失进一步扩大。      （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金不休东谈主应当通报基金托管东谈主并报 中国证监会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金不休东谈主应当公告。      （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。      （六）暂停估值的情形 决定延伸估值； 金不休东谈主应当暂停估值；      （七）基金净值的阐明      用于基金信息暴露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金不休东谈主负责臆度，基金托管 东谈主负责进行复核。基金不休东谈主应于每个走动日走动结果后臆度当日的基金资产净值和种种基金 份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值臆度结果复核阐明后发送给基金不休东谈主，由 基金不休东谈主对基金净值赐与公布。      （八）特殊情况的处理 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书 舛讹不动作基金资产估值诞妄处理。 政策变更、阛阓司法变更等，基金不休东谈主和基金托管东谈主天然曾经选择必要、适当、合理的轮换 进行查抄，但未能发现诞妄的，由此形成的基金资产估值诞妄，基金不休东谈主和基金托管东谈主免除 抵偿做事。但基金不休东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的轮换减轻或扬弃由此形成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账户的 基金净值信息，暂停暴露侧袋账户净值信息。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书                    十五、基金的收益分拨      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的余 额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      （二）基金可供分拨利润      基金可供分拨利润指抑制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益的 孰低数。      （三）基金收益分拨原则 份额每次收益分拨比例不得低于收益分拨基准日每份基金份额该次可供分拨利润的 60%，若 《基金合同》奏效不悦 3 个月可不进行收益分拨； 金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分拨方 式是现款分成； 份额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；      法律法则或监管机构另有规矩的，在不挫伤基金份额持有东谈主利益的前提下，基金不休东谈主在 履行适当轨范后，将对上述基金收益分拨政策进行谐和。      （四）收益分拨决策      基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、分 配时期、分拨数额及比例、分拨形式等内容。      （五）收益分拨决策确实定、公告与实施      本基金收益分拨决策由基金不休东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在规矩媒介公 告。      基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润臆度截止日）的时期不得跳动 15 个做事日。      （六）基金收益分拨中发生的用度      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有 东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的臆度方法，依照《业务司法》实践。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的规矩。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书                   十六、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付形式   本基金的不休费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。不休费的臆度方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不休费   E 为前一日的基金资产净值   基金不休费逐日臆度，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东谈主向基金托管东谈主发送 基金不休费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个做事日内从基金财产中一次性支付给基 金不休东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的臆度方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日臆度，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东谈主向基金托管东谈主发送 基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 3 个做事日内从基金财产中一次性支取。若 遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第 3－8 项用度”，根据相关法则及相应公约规矩，按用度实 际支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的花样 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书      下列用度不列入基金用度： 失；      （四）实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户 资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取不休费，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的规矩。      （五）基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则实践。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                 更新招募说明书                    十七、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度暴露； 摄影关规矩编制基金司帐报表； 阐明。   （二）基金的年度审计 的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 所需在 2 日内在规矩媒介公告。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金            更新招募说明书                  十八、基金的信息暴露   （一）本基金的信息暴露应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息暴露办法》、《基金合同》 过头他相关规矩。   （二）信息暴露义务东谈主   本基金信息暴露义务东谈主包括基金不休东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金份 额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。   本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为压根起点，按照法律法则和中国证 监会的规矩暴露基金信息，并保证所暴露信息的真正性、准确性、好意思满性、实时性、简明性和 易得性。   本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会规矩时期内，将应予暴露的基金信息通过中国证 监会规矩的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及规矩互联网网站（以下简称“规矩网站”） 等媒介暴露，并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的时期和形式查阅或者复制公开披 露的信息贵府。   （三）本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开暴露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息暴露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开暴露的信息接纳阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金产物贵府概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 东谈主大会召开的司法及具体轨范，说明基金产物的性情等波及基金投资者重要利益的事项的法律 文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地暴露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金认 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息暴露及基金份额持有东谈主服务 等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重要变更的，基金不休东谈主应当在三 个做事日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金不休东谈主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金不休东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金不休东谈主在基金财产督察及基金运作监督等活 动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵府概如若基金招募说明书的纲领文献，用于向投资者提供简明的基金概 要信息。《基金合同》奏效后，基金产物贵府概要的信息发生重要变更的，基金不休东谈主应当在 三个做事日内，更新基金产物贵府概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业网点； 基金产物贵府概要其他信息发生变更的，基金不休东谈主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基 金不休东谈主不再更新基金产物贵府概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金不休东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募说 明书、《基金合同》纲领登载在规矩报刊和网站上；基金不休东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合 同》、基金托管公约登载在网站上。   基金不休东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在暴露招募说明书 确当日登载于规矩报刊和网站上。   基金不休东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在规矩报刊和网站上登载《基金合同》 奏效公告。   《基金合同》奏效后，在本基金的顽固期内，基金不休东谈主应当至少每周在规矩网站暴露一 次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金的怒放期内，基金不休东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通过规矩网站、基金 销售机构网站或者营业网点，暴露怒放日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金不休东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站暴露半年度和年度最 后一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金不休东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明基金份额申购、赎回 价钱的臆度形式及相关申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售机构网站或营业网点查 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书 阅或者复制前述信息贵府。      基金不休东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年度请问登载在 规矩网站上，并将年度请问领导性公告登载在规矩报刊上。基金年度请问中的财务司帐请问应 当经过具有证券、期货关联业务履历的司帐师事务所审计。      基金不休东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将中期请问登载 在规矩网站上，并将中期请问领导性公告登载在规矩报刊上。      基金不休东谈主应当在季度结果之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度请问，将季度请问 登载在规矩网站上，并将季度请问领导性公告登载在规矩报刊上。      基金应当在季度请问、中期请问、年度请问等如期请问中暴露中小企业私募债券的投资情 况。      《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金不休东谈主不错不编制当期季度请问、中期请问或者年 度请问。      请问期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或者跳动基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金不休东谈主至少应当在基金如期请问“影响投资者决策的其他遑急信息” 项下暴露该投资者的类别、请问期末持有份额及占比、请问期内持有份额变化情况及本基金的 独到风险。      本基金持续运作过程中，应当在基金年度请问和中期请问中暴露基金组结伴产情况过头流 动性风险分析等。      本基金发生重要事件，相关信息暴露义务东谈主应当在 2 日内编制临时请问书，并登载在规矩 报刊和规矩网站上。      前款所称重要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重要影响的 下列事件：      （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；      （2）《基金合同》绝交、基金计帐；      （3）调度基金运作形式、基金合并；      （4）更换基金不休东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；      （5）基金不休东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金 托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金            更新招募说明书   （6）基金不休东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金不休东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓舞、基金不休东谈主的推行抑制东谈主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金不休东谈主的高等不休东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专诚基金托管部门负责东谈主发生 变动；   （10）基金不休东谈主的董事在最近 12 个月内变更跳动百分之五十，基金不休东谈主、基金托管 东谈主专诚基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跳动百分之三十；   （11）波及基金财产、基金不休业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金不休东谈主或其高等不休东谈主员、基金司理因基金不休业务关联行径受到重要行政处 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专诚基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关联行径受到重要行 政处罚、刑事处罚；   （13）基金不休东谈主运用基金财产买卖基金不休东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、推行抑制东谈主 或者与其有重要利害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重要关联 走动事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）不休费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提形式和费率发生变更；   （16）某类基金份额净值计价诞妄达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金插足怒放期；   （18）本基金在怒放期内发生广泛赎回并减慢支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回央求或重新接受申购、赎回央求；   （20）基金投资中小企业私募债券后两个走动日内，在规矩报刊和网站暴露所投资中小企 业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息；   （21）基金不休东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （22）谐和基金份额类别建立；   （23）发生波及基金申购、赎回事项谐和或潜在影响投资者赎回等重要事项时；   （24）基金信息暴露义务东谈主合计可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重要 影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大众媒体中出现的或者在阛阓精采传的音信可能对基金 份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，关联信息 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书 暴露义务东谈主洞悉后应当立即对该音信进行公开贯通，并将相关情况立即请问中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同绝交的，基金不休东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作出 计帐请问。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在规矩网站上，并将计帐请问领导性公告登 载在规矩报刊上。   本基金实施侧袋机制的，关联信息暴露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明书 的规矩进行信息暴露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规矩。   （六）信息暴露事务不休   基金不休东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露不休轨制，指定专诚部门及高等不休东谈主员 负责不休信息暴露事务。   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当相宜中国证监会关联基金信息暴露内容与格 式准则等法则的规矩。   基金托管东谈主应当按照关联法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期请问、更新 的招募说明书、基金产物贵府概要、基金计帐请问等公开暴露的关联基金信息进行复核、审查， 并向基金不休东谈主进行书面或电子阐明。   基金不休东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中遴荐一家报刊暴露本基金信息。基金不休东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息，并保证关联报送信息 的真正、准确、好意思满、实时。   基金不休东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上暴露信息外，还不错根据需要在其他大众媒 体暴露信息，关联词其他大众媒体不得早于规矩媒介暴露信息，何况在不同媒介上暴露合并信息 的内容应当一致。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计请问、法律办法书的专科机构，应当 制作做事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》绝交后 10 年。   （七）信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金不休东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法则规矩将信息 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书 置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息暴露的情形 决定延伸估值； 一致暂停估值的；   （九）本基金信息暴露事项以法律法则规矩及本章从简定的内容为准。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金            更新招募说明书                    十九、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施轨范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额持有东谈主利 益的原则，基金不休东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计划司帐师事务所办法后，不错依照法律 法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。基金不休东谈主应当在 启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   启用侧袋机制当日，基金不休东谈主应以基金份额持有东谈主的原有账户份额为基础，阐明相应侧 袋账户基金份额持有东谈主名册及份额。当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主袋账户份 额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。   侧袋机制实施期间，基金不休东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调度。基金份额持有东谈主申 请申购、赎回或调度侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调度央求将被拒却。   （2）主袋账户   侧袋机制实施期间，基金不休东谈主将照章保障主袋账户份额持有东谈主享有基金合同约定的赎回 权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金不休东谈主在关联公告 中规矩。除基金不休东谈主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募 说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户份额。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金不休东谈主嘱托侧袋账户份额实行孤立不休，主袋账户沿用原基金代 码，侧袋账户使用孤立的基金代码。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等仅适用于主袋账户，本基金的各项投资运作筹备和 基金事迹筹备应当以主袋账户资产为基准。   基金不休东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个走动日内完成对主袋账户投资组合的谐和， 但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金不休东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书   侧袋机制实施期间，基金不休东谈主、基金服务机构在臆度基金事迹关联筹备时仅研究主袋账 户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在臆度基金事迹关联筹备时按投资损失处理。   侧袋机制实施期间，不休费和托管费等用度按主袋账户基金资产净值动作基数计提，侧袋 账户资产不收取不休费，其他用度详见届时发布的关联公告。因启用侧袋机制产生的计划、审 计用度等由基金不休东谈主承担。   基金不休东谈主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧袋账户特定资 产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额犀利基金合同收益分拨条件的情形下，基金不休东谈主可 对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金不休东谈主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分规矩的基金净值信息暴露形式和频 率暴露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。侧袋机制实施期间，基金不休东谈主应 当暂停暴露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。   （2）如期请问   侧袋机制实施期间，基金不休东谈主应当按照法律法则的规矩在基金如期请问中暴露请问期内 侧袋账户关联信息，基金如期请问中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋账户相 关信息在如期请问中单独进行暴露。司帐师事务所对基金年度请问进行审计时，嘱托请问期间 基金侧袋机制运行关联的司帐核算和年度请问暴露，实践适当轨范并发表审计办法。   （3）临时请问   基金不休东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生重要影响的事项后应实时发布临时公告。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金不休东谈主在每次处置变 现后均应按照关联法律法则要求实时发布临时公告。   基金不休东谈主将按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等形式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不休东谈主 齐将实时向侧袋账户份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书   侧袋账户资产十足计帐后，基金不休东谈主应刊出侧袋账户。   基金不休东谈主应当在启用侧袋机制和绝交侧袋机制后，实时礼聘相宜《中华东谈主民共和国证券 法》规矩的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计办法。   （三）本部分对于侧袋机制的关联规矩，但凡平直援用法律法则或监管司法的部分，如将 来法律法则或监管司法修改导致关联内容被取消或变更的，或将来法律法则或监管司法针对侧 袋机制的内容有进一步规矩的，基金不休东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当轨范后，在对 基金份额持有东谈主利益无实质性不利影响的前提下，可平直对本部天职容进行修改和谐和，无需 召开基金份额持有东谈主大会审议。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书                    二十、风险揭示   本基金投资于债券阛阓，基金净值会因为债券阛阓波动等要素产生波动。基金投资中出现 的风险分为如下三类，一是本基金独到的风险；二是国内债券阛阓风险，包括政策风险、利率 风险等；三是怒放式基金共有的风险，包括流动性风险、不休风险等。   （一）本基金的独到风险 期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。 的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。 形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。 上市中小企业接纳非公开形式刊行的债券。由于弗成公开走动，一般情况下，走动不活跃，潜 在较大流动性风险。外部评级机构一般不合这类债券进行外部评级，可能也会评述阛阓对该类 债券的认同度，从而影响该类债券的阛阓流动性。同期由于债券刊行主体的资产规模较小、经 营的波动性较大，且种种材料不公开荒布，也大大提升了分析并追踪发借主体信用基本面的难 度。当发借主体信用质地恶化时，受阛阓流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的中小企业 私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   （二）债券阛阓风险   债券阛阓价钱受到经济要素、政事要素、投资脸色和走动轨制等各式要素的影响，导致基 金收益水平变化，产生风险，主要包括： 动而产生风险。 率波动可能导致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币阛阓 基金。 损失掉大部分的投资，这主要体面前企业债中。 响而导致购买力着落，从而使基金的推行收益着落。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书 关的风险，单一的久期筹备并弗成充分响应这一风险的存在。 这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率着落时， 基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将取得较少的收益率。   （三）怒放式基金共有的风险 影响其对信息的占有和对经济风物、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，形成不休 风险。 回，基金不休东谈主可选择各式有用不休轮换，犀利流动性的需求。但如果出现较大数额的赎回申 请，则使基金资产变现穷苦，基金濒临流动性风险。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排注释司法参见招募说明书第八章的关联约定。   （2）拟投资阛阓的流动性风险评估   本基金拟投资阛阓根据投资范围，可分为银行间债券阛阓和走动所阛阓。   银行间阛阓是中国债券的主体阛阓，债券存量约占全阛阓的 91%，属于巨额走动（批发场） 阛阓，参与者是银行等种种机构投资者，实行双边谈判成交。银行间债券阛阓的走动达成主要 通过走动两边自主谈判、逐笔成交。银行间阛阓的全体流动性较好，尤其是利率债和高品级信 用债品种，这些品种成交活跃，单笔成交量金额一般齐在千万元以上。   走动所债券阛阓由种种社会投资者参与，属于蚁合撮合走动的零卖阛阓，典型结算形式是 净额结算。走动所阛阓有两种走动形式：第一种是开脱竞价、撮合成交，即按照“价钱优先、时 间优先”的原则竞价成交；第二种是巨额走动形式：对于在上交所进行的单笔买卖申报数目不 低于 1000 手，或走动金额不低于 100 万元的现券及回购走动，以及在深交所进行的单笔走动 数目不低于 500 手，或走动金额不低于 50 万元的现券及质押式回购走动，认定为巨额走动。 走动所阛阓的流动性较银行间要差一些，面前竞价走动和巨额走动的形式不错互补，阛阓流动 性视具体品种不同，互异较大，高品级的信用债流动性要好于劣品级的信用债。   （3）拟投资资产的流动性风险评估   本基金拟投资的具体资产可分为银行间债券、走动所债券和货币阛阓类（银行进款、同行 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                更新招募说明书 存单和债券回购），全体上银行间刊行的债券的流动性要优于走动所刊行的债券，货币阛阓类 一般投资期限较短，流动性也较好。   银行间阛阓刊行的债券可分为三大类：第一类是银行间刊行的国债、央票和政策性金融债， 这三类债券的流动性最好。其中，央票因存量不竭减少，成交量真贵，国债和政策性金融债的 成交活跃品种以 1 年、3 年、5 年、7 年和 10 年等要害期限的债券为主。第二类是银行间刊行 的短期融资券、超短期融资券、中期单子和企业债，这几类信用债按照信用品级的不同，高等 级的流动性是优于中劣品级，成交活跃品种以信用品级为 AAA 的债券为主。第三类是地方政 府债、资产维持证券和政策性银行之外金融机构刊行的金融债（买卖银行债、买卖银行次级债 券、保障公司债、证券公司债、证券公司短期融资券和其它金融机构债），这类债券天然信用 资质较高，但成交一般不活跃，一般投资者以持有到期为主。   走动所刊行的债券也可分为三大类，一是流动性较好的国债；二是走动所刊行的企业债和 公募公司债，这两类债券的成交量占走动所阛阓成交量的近一半。但这两类信用债的流动性不 同、个券之间互异很大，部分债券竞价走动时常多日未有成交，成交活跃券种仍蚁合在 AAA 的高品级债券。金额较大的需要通过巨额走动的形式才能成交，询价过程同样于银行间债券。 三是走动所刊行的地方政府债、证券公司债和政策银行债，这几类债券的成交量占比较小，流 动性一般。尤其是政策银行债因主要在银行间刊行，走动所刊行量较少，成交很不活跃，流动 性与银行间刊行的政策性银行债有较大互异。   货币阛阓类包括了银行进款、同行存单和债券回购。银行进款分为有提前支取条件和无提 前支取条件两类，一般可提前支取的流动性好于不可提前支取的进款，但可提前支取也要看是 否有特地的附加条件。同行存单在银行间刊行和走动，单只的刊行金额一般较大，AAA 存单 的流动性较好，在二级阛阓的走动较为活跃。另外，债券回购齐有确定的到期日限制，到期前 无法为流动性变现提供匡助，但相对其他可投资产来说，债券回购的期限一般也较短。   （4）广泛赎回情形下的流动性风险不休轮换   本基金顽固期内不办理申购赎回业务，在怒放期内为嘱托广泛赎回情形下可能发生的流动 性风险，基金不休东谈主在合计支付投资东谈主的赎回央求有穷苦或合计因支付投资东谈主的赎回央求而进 行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能选择展期支付部分赎回款项或者对 赎回比例过高的单一投资者展期办理部分赎回央求的流动性风险不休轮换，注释司法参见招募 说明书对于广泛赎回的关联约定。   （5）实施备用的流动性风险不休用具的情形、轨范及对投资者的潜在影响   基金不休东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法律 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书 法则及基金合同的约定，概述运用种种流动性风险不休用具，对赎回央求进行戒指谐和，动作 特定情形下基金不休东谈主流动性风险不休的援救轮换。本基金的流动性风险不休用具包括但不限 于：      广泛赎回情形下实施展期支付部分赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者展期办理 部分赎回央求的情形及轨范详见招募说明书对于广泛赎回的关联约定。当实施展期支付部分赎 回款项的轮换时，央求赎回的基金份额持有东谈主弗成如期取得全额赎回款，除了对自身流动性产 生影响外，也将损失延伸款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者展期办 理部分赎回央求的轮换时，该赎回比例过高的基金份额持有东谈主的赎回央求将无法全额取得阐明， 一方面可能影响自身的流动性，另一方面将承担特地的阛阓波动对基金净值的影响。      实施暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款项的情形及轨范详见招募说明书对于暂停接受 赎回央求或减慢支付赎回款项的情形的关联约定。若实施暂停接受赎回央求，投资者一方面不 能赎回基金份额，可能影响自身的流动性，另一方面将承担特地的阛阓波动对基金净值的影响； 若实施减慢支付赎回款项，投资者弗成如期取得全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外， 也将损失延伸款项部分的再投资收益。      收取短期赎回费的情形和轨范详见招募说明书对于申购用度和赎回用度的关联约定，宝石 续持有期小于 7 日的投资者比较于其他持有期限的投资者将支付更高的赎回费。      暂停基金估值的情形详见招募说明书对于暂停基金估值情形的关联约定。若实施暂停基金 估值，基金不休东谈主会选择减慢支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回央求的轮换，对投资者产 生的风险如前所述。      当基金发生大额申购或赎回情形时，基金不休东谈主不错对本基金的估值接纳舞动订价机制， 行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过谐和基金的估值 和单元净值的形式传导给大额申购或赎回的投资者，以保护其他持有东谈主的利益。在实施舞动定 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书 价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值高潮，对申购的投资者产生不利影响； 在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值着落，对赎回的持有东谈主产生不利影响。   （6）启用侧袋机制的风险   侧袋机制是一种流动性风险不休用具，是将特定资产分离至专诚的侧袋账户进行处置计帐， 并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有用遏止并化解风险。但基金启 用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手暴露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调度，仅主 袋账户份额闲居怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同 时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变刻下期具 有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的 估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不暴露侧袋账户份额的净值，即便基金不休东谈主在基金如期报 告中暴露请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的承诺， 因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金不休东谈主不承担任何保证和承诺的做事。   基金不休东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金不休东谈主臆度各项投资运作筹备和基金事迹筹备时仅需研究主袋账户 资产，并根据关联规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，因此 本基金暴露的事迹筹备弗成响应特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券阛阓 广泛司法等作念出的概述性描写，代表了一般阛阓情况下本基金的耐久风险收益特征。销售机构 （包括基金不休东谈主直销机构和其他销售机构）根据关联法律法则对本基金进行风险评价，不同 的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益 特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与 产物风险之间的匹配覆按。   (1)因手艺要素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   (2)因业务快速发展而在轨制建立、东谈主员配备、内控轨制建立等不完善而产生的风险；   (3)因东谈主为要素而产生的风险、如内幕走动、诓骗行径等产生的风险；   (4)对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书   (5)因业务竞争压力可能产生的风险；   (6)不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；   (7)其他偶而导致的风险。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书          二十一、基金合同的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）基金合同的变更 事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事 项，由基金不休东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议奏效后两日内在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的绝交事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当绝交： 接的；   （三）基金财产的计帐 基金不休东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 事证券、期货关联业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产清 算小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》绝交情形出刻下，由基金财产计帐小组融合采纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐请问进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐请问出具法律 办法书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度由 基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐用度、 缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关重要事项须实时公告；基金财产计帐请问经具有证券、期货关联业务资 格的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公 告，基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在规矩网站上，并将计帐请问领导性公告登载在规 定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                 更新招募说明书                  二十二、基金合同的内容纲领      （一）基金份额持有东谈主、基金不休东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （1）根据《基金法》、                《运作办法》过头他相关规矩，基金不休东谈主的权利包括但不限于： 同》及国度相关法律规矩，应申报中国证监会和其他监管部门，并选择必要轮换保护基金投资 者的利益； 同》规矩的用度； 产投资于证券所产生的权利； 为； 构； 走动过户的业务司法；      （2）根据《基金法》、                《运作办法》过头他相关规矩，基金不休东谈主的义务包括但不限于： 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书 申购、赎回和登记事宜； 和运作基金财产； 金财产和基金不休东谈主的财产相互孤立，对所不休的不同基金辩认不休，辩认记账，进行证券投 资；                《基金合同》过头他相关规矩外，不得利用基金财产为我方及任何第 三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 合同》等法律文献的规矩，按相关规矩臆度并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回的 价钱；                  《基金合同》过头他相关规矩，履行信息暴露及请问义务； 过头他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开暴露前应予守密，不向他东谈主显露；                《基金合同》过头他相关规矩召集基金份额持有东谈主大会或配合基金托 管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 上； 按照《基金合同》规矩的时期和形式，随时查阅到与基金相关的公开贵府，并在支付合理成本 的条件下得到相关贵府的复印件； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书 东谈主； 担抵偿做事，其抵偿做事不因其退任而免除； 金合同》形成基金财产损失机，基金不休东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 担做事； 东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金召募期结果后 30 日内退 还基金认购东谈主；      （1）根据《基金法》、                《运作办法》过头他相关规矩，基金托管东谈主的权利包括但不限于： 法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成重要损失的情形，应申报中国证监会，并 选择必要轮换保护基金投资者的利益；      （2）根据《基金法》、                《运作办法》过头他相关规矩，基金托管东谈主的义务包括但不限于： 托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书 安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤立；对所托管 的不同的基金辩认建立账户，孤立核算，分账不休，保证不同基金之间在账户建立、资金划拨、 账册记录等方面相互孤立；             《基金合同》过头他相关规矩外，不得利用基金财产为我方及任何第 三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；                    《基金合同》过头他相关规矩另有规矩外，在基金信 息公开暴露前赐与守密，不得向他东谈主显露； 价钱； 各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金不休东谈主有未实践《基金合 同》规矩的行径，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适当的轮换；             《基金合同》过头他相关规矩，召集基金份额持有东谈主大会或配合基金 不休东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 并文书基金不休东谈主； 而免除； 因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金不休东谈主追偿； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书      基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者 自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至 其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主动作《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》 上书面签章或署名为必要条件。      除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，合并类别的每份基金份额具有同等的正当权 益。      （1）根据《基金法》、《运作办法》过头他相关规矩，基金份额持有东谈主的权利包括但不限 于： 决权； 裁；      （2）根据《基金法》、《运作办法》过头他相关规矩，基金份额持有东谈主的义务包括但不限 于： 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                 更新招募说明书      （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和司法      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表基 金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，基金份额持有东谈主 持有的每一基金份额领有对等的投票权。      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会： 金不休东谈主收到提议当日的基金份额臆度，下同）就合并事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会； 项。      （2）以下情况可由基金不休东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会： 更收费形式； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                更新招募说明书 合同》当事东谈主权利义务关系发生重要变化；      （1）除法律法则规矩或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金不休东谈主召 集。      （2）基金不休东谈主未按规矩召集或弗成召集时，由基金托管东谈主召集。      （3）基金托管东谈主合计有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金不休东谈主提倡书面提 议。基金不休东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金不休东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不休东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集。      （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就合并事项书面要求召开基金 份额持有东谈主大会，应当向基金不休东谈主提倡书面提议。基金不休东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金不休东谈主决 定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不休东谈主决定不召集，代表基金份额 基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份 额持有东谈主代表和基金不休东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开。      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就合并事项要求召开基金份额 持有东谈主大会，而基金不休东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或总共代表基金份额 10%以上（含 照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金不休东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得扼制、骚扰。      （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责遴荐确定开会时期、地点、形式和权益登记日。      （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在规矩媒介公告。基金份 额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书 投递时期和地点；   （2）选择通信开会形式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书中说明本次 基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信形式、托福的公证机关过头说合形式和说合东谈主、书面表 决办法寄交的截止时期和收取形式。   （3）如召集东谈主为基金不休东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对表决办法的计 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金不休东谈主到指定地点对表决办法的 计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文书基金不休东谈主和基金托管东谈主到指 定地点对表决办法的计票进行监督。基金不休东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决办法的计票进 行监督的，不影响表决办法的计票效率。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会形式、通信开会形式等法律法则或监管机构允许的其 他形式召开，会议的召开形式由会议召集东谈主确定。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福讲解托付代表出席， 现场开会时基金不休东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金不休东谈主或 基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金 份额持有东谈主大会议程： 凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解相宜法律法则、《基金合同》和会议文书的规矩，何况 持有基金份额的凭证与基金不休东谈主理有的登记贵府相符； 不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代 表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的 基金份额持有东谈主大会召开时期的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面花样在表决 抑制日往时投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面形式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的形式视为有用： 性公告； 到指定地点对书面表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召 集东谈主，则为基金不休东谈主）和公证机关的监督下按照会议文书规矩的形式收取基金份额持有东谈主的 书面表决办法；基金托管东谈主或基金不休东谈主经文书不参加收取书面表决办法的，不影响表决效率； 金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主平直出具书面办法 或授权他东谈主代表出具书面办法基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的三个月以后、六个月以 内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具书面办法或授权他东谈主代表出具书面 办法； 理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面办法的代理东谈主出具的托福东谈主理有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解相宜法律法则、《基金合同》和会议文书的规矩， 并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律法则和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有东谈主亦可接纳其他非书 面形式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会；在会议召开形式上，本基金亦可接纳其他非现 场形式或者以现场形式与非现场形式相联结的形式召开基金份额持有东谈主大会，会议轨范比照现 场开会和通信形式开会的轨范进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的重要事项，如《基金合同》的重要修改、决定绝交 《基金合同》、更换基金不休东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金合同》 规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会磋议的其他事项。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的文书后，对原有提案的修改应当在基金份额 持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事轨范   在现场开会的形式下，发轫由大会主理东谈主按照下列第七条文定轨范确定和公布监票东谈主，然 后由大会主理东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金不休东谈主授 权出席会议的代表，在基金不休东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席 会议的代表主理；如果基金不休东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席 大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金 份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金不休东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理 基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元称号）、 身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号）和说合形式 等事项。   在通信开会的情况下，发轫由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以极度决议通过事项之外的 其他事项均以一般决议的形式通过。   （2）极度决议，极度决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调度基金运作形式、更换基金不休东谈主或者基金托管 东谈主、提前绝交《基金合同》、与其他基金合并以极度决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会选择记名形式进行投票表决。   选择通信形式进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄讲解，不然提交相宜会议文书 中规矩的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜会议文书规矩的书面表 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书 决办法视为有用表决，表决办法腌臜不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意 见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表决。   （1）现场开会 始后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会召集 东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管 理东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金不休东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的 主理东谈主应当在会议初始后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表 担任监票东谈主。基金不休东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。 表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新盘点，重新盘点以一次为 限。重新盘点后，大会主理东谈主应当就地公布重新盘点结果。 计票的效率。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票形式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权代 表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不休东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其 计票过程赐与公证。基金不休东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决办法的计票进行监督的，不 影响计票和表决结果。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自完成备案手续之日起奏效。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起 2 个做事日内在规矩媒介上公告。如果接纳通信方 式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。   基金不休东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践奏效的基金份额持有东谈主大会的决议。 奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金不休东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书    若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份额 持有东谈主辩认持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若关联基金份额持有东谈主大会召集 和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权相宜该 等比例：    （1）基金份额持有东谈主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或总共代表关联基金份额 10% 以上（含 10%）；    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关联基 金份额的二分之一（含二分之一）；    （3）通信开会的平直出具书面办法或授权他东谈主代表出具书面办法的基金份额持有东谈主所持 有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ；    （4）若参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登 记日关联基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；    （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二 分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；    （7）极度决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以上 （含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应辩认 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的关联规矩以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规矩的适用本部分的关联规矩。 但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致关联内容被取消或变更的，基金不休 东谈主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和谐和，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金合同打消和绝交的事由、轨范 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金            更新招募说明书   （1）变更基金合同波及法律法则规矩或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议通 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过 的事项，由基金不休东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自完成备案手续奏效后方可实践， 自决议奏效后两日内在规矩媒介公告。   有下列情形之一的，《基金合同》应当绝交：   （1）基金份额持有东谈主大会决定绝交的；   （2）基金不休东谈主、基金托管东谈主职责绝交，在 6 个月内莫得新基金不休东谈主、新基金托管东谈主 相连的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关联法律法则和中国证监会规矩的其他情况。   （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》绝交事由之日起 30 个做事日内成立计帐小 组，基金不休东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金不休东谈主、基金托管东谈主、具有 从事证券、期货关联业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产 计帐小组不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的督察、清理、估价、变现 和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （4）基金财产计帐轨范： 见书； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的系数合理用度，计帐用度由 基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐用度、 缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   计帐过程中的相关重要事项须实时公告；基金财产计帐请问经具有证券、期货关联业务资 格的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产计帐小组进行公 告，基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在规矩网站上，并将计帐请问领导性公告登载在规 定报刊上。   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （四）争议治理形式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友好 协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中 心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有用的仲裁司法进行仲裁。 仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，赓续至意、勤苦、尽责地履行基金合 同规矩的义务，襄助基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的形式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金不休东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合和 营业场合查阅。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                        更新招募说明书                        二十三、基金托管公约的内容纲领   （一）托管公约当事东谈主   称号：中银基金不休有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   法定代表东谈主：章砚   成随即间：2004 年 8 月 12 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会、证监基金字[2004]93 号   注册老本：东谈主民币 1 亿元   组织花样：有限做事公司   策划范围：基金召募；基金销售；资产不休以及中国证监会许可的其它业务。   存续期间：持续策划   电话：（021）38848999   称号：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东谈主：朱鹤新   成随即间：1987 年 4 月 20 日   组织花样：股份有限公司   注册老本：4893479.6573 亿元东谈主民币   存续期间：持续策划   批准确立文号：中华东谈主民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号   说合东谈主：中信银行资产托管部   说合电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：bank.ecitic.com 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书   策划范围：保障兼业代理业务；收受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里 结算；办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府 债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及 担保；代理收付款项；提供督察箱服务；结汇、售汇业务；代理怒放式基金业务；办理黄金业 务；黄金出进口；开展证券投资基金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业 务；经国务院银行业监督不休机构批准的其他业务。（企业照章自主遴荐策划花样，开展策划 行径；照章须经批准的花样，经关联部门批准后依批准的内容开展策划行径；不得从事本市产 业政策辞让和限制类花样的策划行径。）   （二）基金托管东谈主对基金不休东谈主的业务监督、核查   （1）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩和基金合同的约定，对下述基金投资范围、投 资对象进行监督。本基金将投资于以下金融用具：   本基金的投资范围包括具有细密流动性的金融用具，包括国内照章刊行和上市走动的国债、 金融债、央行单子、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超等短期融资券、 资产维持证券、次级债、可分离走动的可转债中的公司债部分、中小企业私募债券、债券回购、 货币阛阓用具、银行进款，以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其它金融用具，但须符 合中国证监会的关联规矩。   本基金起义直从二级阛阓买入股票、权证、可调度债券等，也不参与一级阛阓的新股、可 调度债券申购（但本基金投资可分离走动的可转债中的公司债部分除外）和增发新股。   本基金种种资产的投资比例范围为基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%。但 应怒放期流动性需要，为保护基金份额持有东谈主利益，在每次怒放期前一个月、怒放期及怒放期 结果后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。怒放期内，基金持有现款或到期日在一 年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等，在顽固期内，本基金不受上述 5%的限制。   法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金不休东谈主在履行适当轨范后，不错 将其纳入投资范围。   （2）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定对下述基金投融资比例进行 监督： 基金份额持有东谈主利益，在每次怒放期前一个月、怒放期及怒放期结果后一个月的期间内，基金 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金               更新招募说明书 投资不受上述比例限制。 于 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期内，本基金不受 上述 5%的限制； 证券的 10%； 例；基金不休东谈主不休的全部公募基金投资于一家企业刊行的单期中期单子总共不跳动该期证券 的 10%； 资中小企业私募债券的剩余期限，不得跳动本基金确当期顽固期的剩余期限； 合并（指合并信用级别）资产维持证券的比例，不得跳动该资产维持证券规模的 10％； 其种种资产维持证券总共规模的 10％；本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的 资产维持证券；基金持有资产维持证券期间，如果其信用品级着落、不再相宜投资圭臬，应在 评级请问发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 例限制的，基金不休东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   如果法律法则对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规矩为准。法律 法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限制。   除第（2）、（9）、（10）项考中（8）项另有约定外，因证券阛阓波动、证券刊行东谈主合并、 基金规模变动等基金不休东谈主之外的要素甚而基金投资比例不相宜上述规矩投资比例的，基金管 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书 理东谈主应当在 10 个走动日内进行谐和，以达到规矩的投资比例限制要求。法律法则另有规矩的， 从其规矩。   基金不休东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同的 相关约定。基金托管东谈主对基金投资的监督与查抄自基金合同奏效之日开始始。   （3）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定对下述基金投资辞让行径进 行监督：   根据法律法则的规矩及基金合同的约定，本基金辞让从事下列行径：   如法律法则或监管部门取消上述辞让性规矩，基金不休东谈主在履行适当轨范后可不受上述规 定的限制。   （4）基金托管东谈主依据相关法律法则的规矩和基金合同的约定对基金不休东谈主参与银行间债 券阛阓进行监督。 券阛阓走动时濒临的走动敌手资信风险进行监督。   基金不休东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供相宜法律法则及行业圭臬的银行间 债券阛阓走动敌手的名单，并按照审慎的风险抑制原则在该名单中约定各走动敌手所适用的交 易结算形式。基金托管东谈主在收到名单后 2 个做事日内回函阐明收到该名单。基金不休东谈主应如期 或不如期对银行间债券阛阓现券及回购走动敌手的名单进行更新，名单中加多或减少银行间债 券阛阓走动敌手时须实时文书基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个做事日内回函阐明收到后，对名 单进行更新。基金不休东谈主收到基金托管东谈主书面阐明后，被阐明谐和的名单初始奏效，新名单生 效前已与本次剔除的走动敌手所进行但尚未结算的走动，仍应按照两边原定公约进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金不休东谈主与不在名单内的银行间债券阛阓走动敌手进行走动，应及 时提醒基金不休东谈主取销走动，经提醒后基金不休东谈主仍实践走动并形成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担做事。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书   基金不休东谈主在银行间债券阛阓进行现券买卖和回购走动时，需按走动敌手名单中约定的 该走动敌手所适用的走动结算形式进行走动。如果基金托管东谈主发现基金不休东谈主莫得按照事前约 定的故意于信用风险抑制的走动形式进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒基金不休东谈主与走动对 手重新确定走动形式，经提醒后仍未改正并形成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担做事。   按银行间债券阛阓的走动司法进行走动，并负责治理因走动敌手不履行合同而形成的纠纷 及损失。若未践约的走动敌手在基金不休东谈主确定的时期内仍未承担违约做事过头他关联法律责 任的，基金不休东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向关联走动敌手追偿。基金托管东谈主则 根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金不休东谈主莫得 按照事前约定的走动敌手进行走动时，基金托管东谈主应实时提醒基金不休东谈主，基金托管东谈主不承担 由此形成的任何损成仇做事。   （5）基金托管东谈主对基金投资中期单子的监督 的规矩，制定严格的对于投资中期单子的风险抑制轨制和流动性风险处置预案，并书面提供给 基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金不休东谈主投资中期单子的额度和比例进行监督。 约定。 关轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，相关额度、比例限制的实践情况。基金 托管东谈主发现基金不休东谈主的上述事项违背法律法则和基金合同以及本公约的规矩，应实时以书面 花样文书基金不休东谈主纠正。基金不休东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金不休 东谈主应按关联托管公约要求向基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所 文书县项进行复查， 督促基金不休东谈主改正。如果基金不休东谈主违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应请问中国证监会。如果基金托管东谈主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险， 基金托管东谈主首肯担连带做事。   （6）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对本基金投资中小企业私 募债券进行监督，监督内容包括但不限于以下几个方面： 题的文书》等法律法则规矩。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金            更新招募说明书 定严格的对于投资中小企业私募债券的投资决策经由和风险抑制轨制。基金托管东谈主对基金投资 中小企业私募债券是否相宜比例限制进行监督，如发现额外情况，应实时以书面花样文书基金 不休东谈主。 投资中小企业私募债券的监督不休另有约定时，从其约定。”   （7）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及基金合同的约定，对基金不休东谈主遴荐进款银 行进行监督。   基金投资银行如期进款的，基金不休东谈主应根据法律法则的规矩及基金合同的约定，确定符 合条件的系数进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行 进款的走动敌手是否相宜相关规矩进行监督。   本基金投资银行进款应相宜如下规矩： 账目及核算的真正、准确。 明确两边在关联公约签署、账户开设与不休、投资指示传达与实践、资金划拨、账目查对、到 期兑付、文献督察以及进款证实书的开立、传递、督察等经由中的权利、义务和职责，以确保 基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 户贵府、投资指示、进款证实书等相关文献，切实履行托管职责。 法》等相关法律法则，以及国度相关账户不休、利率不休、支付结算等的各项规矩。   基金托管东谈主对基金不休东谈主遴荐进款银行的监督应依据基金不休东谈主向基金托管东谈主提供的符 合条件的进款银行的名单实践，如基金托管东谈主发现基金不休东谈主将基金资产投资于该名单之外的 进款银行，有权拒却实践。该名单如有变更，基金不休东谈主应在启用新名单前提前两个做事日将 新名单发送给基金托管东谈主。 类基金份额净值臆度、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关联信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进行监督和核查。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书 公约过头他相关规矩时，应实时以书面花样文书基金不休东谈主限期纠正，基金不休东谈主收到文书后 应鄙人一个做事日实时查对，并以书面花样向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金不休东谈主改正。基金不休东谈主 对基金托管东谈主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应请问中国证监会。   基金托管东谈主发现基金不休东谈主的投资指示违背关联法律法则规矩或者违背基金合同约定的， 应当拒却实践，立即文书基金不休东谈主。   基金托管东谈主发现基金不休东谈主依据走动轨范曾经奏效的投资指示违背法律、行政法则和其他 相关规矩，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金不休东谈主，并实时向中国证监会请问， 基金不休东谈主应照章承担相应做事。   基金不休东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规矩时期内回应基金托管 东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法则要求需向中国证监会 报送基金监督请问的，基金不休东谈主应积极配合提供关联数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金不休东谈主有重要违法行径，应立即请问中国证监会，同期文书基金不休 东谈主限期纠正。   基金不休东谈主无刚直情理，拒却、扯后腿基金托管东谈主根据本公约规矩愚弄监督权，或选择拖延、 诓骗等技能妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡告诫仍不改正的，基 金托管东谈主应请问中国证监会。 东谈主利益的原则，基金不休东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并计划司帐师事务所办法后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体司法依照关联法律法则的规矩以及基金合同和招募说明书的约定实践。   基金托管东谈主依照关联法律法则的规矩以及基金合同和招募说明书的约定，对侧袋机制启用、 特定资产处置和信息暴露等方面进行监督。   （三）基金不休东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查   基金不休东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金不休东谈主臆度的基金资产净 值和种种基金份额净值、根据基金不休东谈主指示办理计帐交收、关联信息暴露和监督基金投资运 作等行径。   基金不休东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账不休、未实践或无 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金              更新招募说明书 故延伸实践基金不休东谈主资金划拨指示、显露基金投资信息等违背《基金法》、基金合同、本托 管公约过头他相关规矩时，基金不休东谈主应实时以书面花样文书基金托管东谈主限期纠正，基金托管 东谈主收到文书后应实时查对阐明并以书面花样向基金不休东谈主发出回函。在限期内，基金不休东谈主有 权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金不休东谈主 文书的违法事项未能在限期内纠正或未在合理期限内阐明的，基金不休东谈主应请问中国证监会。 基金不休东谈主有义务要求基金托管东谈主抵偿基金因此所际遇的损失。   基金不休东谈主发现基金托管东谈主有重要违法行径，应立即请问中国证监会和银行业监督不休机 构，同期文书基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金不休东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关联贵府以供基金管 理东谈主核查托管财产的好意思满性和真正性，在规矩时期内回应基金不休东谈主并改正。   基金托管东谈主无刚直情理，拒却、扯后腿基金不休东谈主根据本公约规矩愚弄监督权，或选择拖延、 诓骗等技能妨碍基金不休东谈主进行有用监督，情节严重或经基金不休东谈主提倡告诫仍不改正的，基 金不休东谈主应请问中国证监会。   （四）基金财产的督察   （1）基金财产应孤立于基金不休东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全督察基金财产。除依据法律法则规矩、基金合同和本托管公约约 定及基金不休东谈主的刚直指示外，不得自交运用、刑事做事、分拨基金的任何财产。   （3）基金托管东谈主按照规矩开设基金财产的资金账户和证券账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产辩认建立账户，与基金托管东谈主的其他业务和其 他基金的托管业求实行严格的分账不休，确保基金财产的好意思满与孤立。   （5）基金托管东谈主根据基金不休东谈主的指示，按照基金合同和本公约的约定督察基金财产， 如有特殊情况两边可另行协商治理。   （6）除依据法律法则和基金合同的规矩外，基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管基金资产。   基金召募期间召募的资金应存于基金不休东谈主在基金托管东谈主的营业机构或在其他银行开立 的“基金召募专户”，该账户由基金不休东谈主托福的登记机构开立并不休。   基金召募期满或基金提前结果召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持 有东谈主东谈主数相宜《基金法》、《运作办法》等相关规矩后，基金不休东谈主应将召募的属于本基金财 产的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书 具阐明文献。同期，基金不休东谈主应礼聘具有从事证券业务履历的司帐师事务所进行验资，出具 验资请问，出具的验资请问应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名有用。      若基金召募期限届满，未能达到基金备案条件，由基金不休东谈主按规矩办理退款事宜。      （1）基金托管东谈主以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金不休东谈主 正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主刻制、督察和使用。      （2）基金银行账户的开立和使用，限于犀利开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金 不休东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的行径。      （3）基金银行账户的开立和不休应相宜相关法律法则以及银行业监督不休机构的相关规 定。      基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的形式在中国证券登记结算有限做事公司上海分 公司/深圳分公司开设证券账户。      基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限做事公司上海分公司/深圳分公 司开立基金证券走动资金账户，用于证券计帐。      基金证券账户的开立和使用，限于犀利开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金不休东谈主 不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行径。      （1）基金合同奏效后，基金不休东谈主负责以本基金的口头央求并取得插足宇宙银行间同行 拆借阛阓的走动履历，并代表基金进行走动；基金托管东谈主负责以本基金的口头在中央国债登记 结算有限做事公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台 匹配及资金的计帐。      （2）基金不休东谈主和基金托管东谈主应一谈负责为基金对外执意宇宙银行间国债阛阓回购主协 议，底本由基金托管东谈主督察，基金不休东谈主保存副本。      在本托管公约奏效之后，本基金被允许从事相宜法律法则规矩和基金合同约定的其他投资 品种的投资业务时，如果波及关联账户的开设和使用，由基金不休东谈主协助托管东谈主根据相关法律 法则的规矩和基金合同的约定，开立相关账户。该账户按相关司法使用并不休。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金             更新招募说明书   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库；其中什物证券也 可存入中央国债登记结算有限做事公司或中国证券登记结算有限做事公司上海分公司/深圳分 公司或单子营业中心的代督察库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金不休东谈主的指 令办理。属于基金托管东谈主抑制下的什物证券在基金托管东谈主督察期间的损坏、灭失，由此产生的 做事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构推行有用抑制的证券不承担督察 做事。   与基金财产相关的重要合同的签署，由基金不休东谈主负责。由基金不休东谈主代表基金签署的与 基金相关的重要合同的原件辩认应由基金托管东谈主、基金不休东谈主督察。基金不休东谈主在代表基金签 署与基金相关的重要合同期应保证基金一方持有两份以上的底本原件，以便基金不休东谈主和基金 托管东谈主至少各持有一份底本的原件。基金不休东谈主在合同签署后 30 个做事日内通过专东谈主投递、 挂号邮寄等安全形式将合同投递基金托管东谈主处。合同应存放于基金不休东谈主和基金托管东谈主各自文 件督察部门 15 年以上。对于无法取得二份以上的底本的，基金不休东谈主应向基金托管东谈主提供加 盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得盘曲，由基 金不休东谈主督察。   （五）基金资产净值臆度与复核   种种基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。种种基金份额净值是指臆度 日种种基金份额的基金资产净值除以该臆度日该类基金份额总份额后的数值。种种基金份额净 值的臆度保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛讹计入基金财产。   基金不休东谈主应每做事日对基金资产估值，但基金不休东谈主根据法律法则或基金合同的规矩暂 停估值时除外。估值原则应相宜基金合同、《证券投资基金司帐核算办法》过头他法律、法则 的规矩。用于基金信息暴露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金不休东谈主负责臆度，基金 托管东谈主复核。基金不休东谈主应于每个做事日走动结果后臆度当日的种种基金份额净值并以两边认 可的形式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值臆度结果复核后以两边认同的形式发送给基金 不休东谈主，由基金不休东谈主对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金不休东谈主臆度并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审查基金不休 东谈主臆度的基金资产净值。因此，本基金的司帐做事方是基金不休东谈主，就与本基金相关的司帐问 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书 题，如经关联各方在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的办法，按照基金不休东谈主对基金 资产净值的臆度结果对外赐与公布。   （六）基金份额持有东谈主名册的登记与督察   基金不休东谈主和基金托管东谈主须辩认妥善督察的基金份额持有东谈主名册，基金份额持有东谈主名册的 内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金不休东谈主的指示编制和督察，基金不休 东谈主和基金托管东谈主应按照面前关联司法辩认督察基金份额持有东谈主名册。督察形式不错接纳电子或 文档的花样。督察期限为 15 年。   基金不休东谈主应当实时向基金托管东谈主如期或不如期提交下列日历的基金份额持有东谈主名册。基 金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金托管东谈主不错 接纳电子或文档的花样妥善督察基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将 所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺从守密义务。   若基金不休东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东谈主名册，应按相关法 规规矩各自承担相应的做事。   （七）争议治理形式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友好 协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中 心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有用的仲裁司法进行仲裁。 仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，赓续至意、勤苦、尽责地履行基金合 同规矩的义务，襄助基金份额持有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统率。   （八）托管公约的修改与绝交   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管公约，其内容 不得与基金合同的规矩有任何阻扰。本托管公约的变更报中国证监会备案后奏效。   发生以下情况，本托管公约绝交：   （1）基金合同绝交；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被取销、收歇或由其他基金托管东谈主采纳基金资产； 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书   （3）基金不休东谈主驱散、照章被取销、收歇或由其他基金不休东谈主采纳基金不休权；   （4）发生法律法则或基金合同规矩的绝交事项。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金                     更新招募说明书                二十四、对基金份额持有东谈主的服务   基金不休东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金不休 东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要和阛阓的变化，加多或变更服务花样。   （一）基金份额持有东谈主理续信息服务 账单信息。 有东谈主可通过以下形式向基金不休东谈主办理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金不休东谈主客 服热线（400-888-5566 转东谈主工服务）定制；2）登录基金不休东谈主官网（www.bocim.com）定制。 具体查阅和定制司法可拨打客服热线计划。当基金份额持有东谈主收受持续信息服务的手机号码、 电子邮箱、邮寄地址等信息概略、填写有误或发生变更时，可通过拨打基金不休东谈主客服热线 （400-888-5566 转东谈主工服务）更新修改，以幸免无法实时收受关联信息。   基金不休东谈主将选择以电子账单为主的账单服务形式， 但赓续为有需求的基金份额持有东谈主 提供纸质账单服务，基金份额持有东谈主可通过不休东谈主客服热线（400-888-5566 转东谈主工服务）订制 纸质账单。   电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器解析等问题无法闲居高慢原发送内容，也无 法十足保证其安全性与实时性。因此基金不休东谈主不合电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出 承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息不好意思满、显露等而导致的平直或蜿蜒损 害承担任何抵偿做事。   （二）网上走动、查询服务   基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。基 金不休东谈主也可利用其官方网站（www.bocim.com）、官方微服气务号（在微信中搜索公众号 “中银基金”并遴荐柔柔）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安 装）等为直销投资者提供基金网上走动、查询服务。具体业务司法请向关联机构计划。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心自动语音系统 400-888-5566，提供全天 24 小时基金净值信息、账户走动情 况、基金产物与服务等信息查询。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书 （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述形式说合本基金不休 东谈主。请确保投资前，您/贵机构曾经全面相识了本招募说明书。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书                 二十五、其他应暴露事项   本基金的其他应暴露事项将严格按照《基金法》、                        《运作办法》、                              《销售办法》                                   、 《信息暴露 办法》等关联法律法则规矩的内容与花样进行暴露，并在规矩媒介上公告。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金           更新招募说明书             二十六、招募说明书的存放及查阅形式   招募说明书公布后，存放于基金不休东谈主所在地、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，供公 众查阅。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。投资东谈主也可 在基金不休东谈主规矩的网站上进行查阅。   基金不休东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容十足一致。 中银惠利纯债半年如期怒放债券型证券投资基金          更新招募说明书                   二十七、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献：   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅形式：   以上备查文献存放在基金不休东谈主、基金托管东谈主所在地，供公众查阅。投资东谈主在支付工本费 后，可在合理时期内取得上述文献复制件或复印件。                                中银基金不休有限公司

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